某日上午，客户黄先生持身份证到金华永康支行某网点要求办理银行卡，工作人员接待客户，在与客户沟通过程中，客户无法说清开卡的具体用途。经过耐心询问，客户告知其办卡是给一位老乡推荐的老板使用，汇入一笔资金后会给其20元的手续费，卡片并非本人使用。现场经理告知客户出租、出售银行卡是非法行为，一旦发生洗钱等违法案件需要承担法律责任，并婉拒客户办卡。
本案例中，网点现场经理及时提醒开卡客户，才成功堵截客户开卡外借的行为。因此银行网点对新开户客户都要及时进行政策宣导及询问卡片是否本人使用，询问开户目的、工作单位及地址，并对客户提供的信息进行尽调，进一步提升风险客户识别的敏感性以及做好客户风险提示。
来源：中国工商银行永康支行
作者：中国工商银行永康支行
