邮储银行宜春靖安县支行多措并举严防反洗钱工作风险

        为严格落实监管要求，加强预防反洗钱和反恐怖融资能力，更好地履行反洗钱和反恐怖融资义务,邮储银行宜春靖安县支行认真落实银保监会和上级行反洗钱相关工作要求,结合该支行反洗钱工作实际情况,多措并举严防反洗钱工作风险。
        领导高度重视, 夯实基础工作。该支行充分认识加强反洗钱工作的紧迫性和必要性，成立了以分管领导为组长,各条线负责人为成员的活动领导小组,组织辖内人员对《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》进行全面宣贯学习，进一步明晰各项工作的牵头责任、主体责任，明确工作任务，查漏补缺，同时加大对反洗钱工作的投入，夯实反洗钱基础工作，全面提升履行反洗钱义务的能力。
        完善队伍建设，打造专业团队。该支行按照上级部门工作要求,加强全行反洗钱风险队伍建设，进一步提升业务部门、网点兼职反洗钱人员力量，保证人员相对稳定，积极推动业务部门切实履行反洗钱“一道防线”职责，并通过集中培训和网络教育学习提高反洗钱岗位人员综合素质及专业素养，努力打造一支专业的反洗钱人才队伍。
        强化身份识别，做好交易报送。该支行要求辖区内自营网点和代理网点要着重抓好客户基本身份信息识别质量，将客户身份识别要求，落实到每一天的工作中，确保客户身份信息的真实、准确、完整,并指出要在今年5月底前全面完成存量客户非自然人客户身份重新识别工作,而且更要扎实做好新增客户的身份识别工作。通过有效夯实反洗钱基础性工作，不断提升该支行可疑交易分析甄别水平，进而提高可疑交易报告报送质量。
        加强业务培训，做好反洗宣传。一是已建立常规培训与专项培训相结合的反洗钱培训体系，该支行将反洗钱培训与业务培训紧密结合，重点培训前台柜员客户身份识别、尽职调查等相关内容，并且针对专兼职反洗钱人员，组织开展专项培训，重点提升可疑交易分析、洗钱风险评估等专业技能;二是定期开展反洗钱宣传，提升全行员工的反洗钱意识，营造良好的反洗钱合规文化环境，推动全行员工反洗钱履职的主动性、自觉性和积极性，通过采取在人流量密集的地方摆摊设点、金融知识进校园方式向社会公众普及反洗钱、反恐怖融资知识，形成全社会共同参与反洗钱、打击洗钱犯罪的良好氛围。(黄川)