工行张家口分行三个加强提升协助执行工作质效

       2019年，工行张家口分行强化风险防范意识，全年协助执行件数共11225件，涉及客户6395户。无因协助执行工作引发的风险事件，未被有权机关处罚，无被诉、相关舆情事件或其他争议或纠纷。
       一、加强合规红线意识固化，严防法律风险。近年来，随着我国法治建设步伐的不断加快，协助执行工作面临的法律风险呈上升态势，年内该行协助执行件数较上年增长了0.8个百分点；涉案金额增加了1.17年百分点。实践中，因协助执行工作不当出现违法、违规而导致严厉处罚的案例也屡见不鲜。银行协助执行工作既是法定义务的强制行为，同时又关系到银行客户的合法权益及银行自身的合法权益，为此，该行该行以总行《商业银行合规红线手册》发行为契机，加强政策传导，及时将该手册下发至各支行、各网点，做到人手一册，并要求各支行、网点要组织开展不同形式的学习和培训，帮助全员特别是一线员工牢固树立依法合规意识，一要依法履行协助调查执行义务，配合有权机关开展工作，执行保密纪律；二要认真执行相关审查程序和要求，依法保障客户和银行自身的合法权益。坚守合规红线，做到对协助执行相关法律法规及规定了然于胸，依法合规、优质高效地为有权机关提供协助执行服务。
       二、加强网络协助执行环境优化，提升执行质效。随着总行网络查控系统的推广和应用，为破解“执行难”现状提供了有力支持，极大地减轻了柜面压力，提升了执行效率。特别是近年来网络电信等新型违法犯罪案件的持续上升，为进一步落实人民银行与公安部有关建立电信网络新型违法犯罪涉案账户网络查控的通知要求，该行又投产了“电信诈骗涉案账户网络查控系统”，具有对涉案账户进行查询、冻结及紧急止付、动态查询等功能，并实现了全自动运行，无人工干预环节，使电信诈骗、网络诈骗违法资金返还工作得到顺利进行。为此，该行要求各营业网点要了解和熟悉网络查控系统运行方式及具体功能，熟练掌握相关信息获取路径及应答话术，及时妥善处理因电信诈骗涉案账户被网络冻结、紧急止付等引发的客户投诉，避免产生被诉和声誉风险，并及时将公安部最新更新的投诉受理电话发至各网点，妥善做好与客户的解释沟通工作，避免产生被诉和声誉风险。同时加强系统维护和系统管理，一旦发生网络传送信息失败、款项划转不成功等特殊情况，要参照人工办理协助执行的工作规则，及时授权人工干预处理。年末该行对网络查控定期及跨行扣划专户挂账进行了清理归零，共1笔，金额为417.4元。
       三、加强流程管理精细化，严防操作风险。一是根据现行有效法律和行政法规，有权单位查询、冻结、扣划的权限有明确规定，要注意审查申请协助机关的权限范围和执行层级，在实践中要注意加以区分；二是审查执法机关主体资格、工作人员证件、生效法律文书以及户名、账（卡）号、开户证件类型和号码或其他相关信息等要素，对符合规定、手续完备的必须受理，严禁以登记、审查、复核、签字、授权、系统不支持等为由故意拖延时间，妨碍执行；三是实行“首问负责制”，确保优先办理。对有权机关的协助执行业务要落实大堂经理“首问负责制”，并做好对其他客户的解释和分流；四是办理过程中要态度积极、主动、热情，如未能满足有权机关协助执行要求时，应耐心细致地做好解释工作，不得生硬回绝，避免产生误解，带来不必要的纠纷甚至处罚。