工行抚州分行夯实智能设备业务运营风险管理基础

    为加强智能设备业务风险管理，确保客户自助业务真实、合规，工行抚州分行强化智能设备关键环节风险控制，有效防范智能设备运营风险。
　　一、加强制度建设。该行针对智能设备业务暴露出来的潜在运营风险，对照制度和操作规程，认真梳理业务流程，从业务审核控制，核算要素加装、产品领取机钥匙保管使用等环节着手，制定和细化了管控措施，使制度更具有操作性，从制度层面做到有法可依。
　　二、提高风险防范意识。该行适时下发风险提示到各营业网点，对不按章操作形成风险进行分析，告知智能服务现场核验工作环节风险点，提高依法合规意识，自觉规范操作。妥善处理好业务运行、客户服务和风险控制之间的关系，确保智能化网点各项工作连续性、稳定性，严防风险事件发生。
　　三、严格落实现场审核要求。智能服务人员须当面验证领卡客户身份真实性，确保客户身份证件与客户身份的一致性，防范不法子冒用他人身份信息办理业务。严禁未亲见客户本人，仅凭影像资料进行智能业务的审核、授权。严禁将统一认证号或未签退的移动助手交他人使用，只能本人登录本人使用；坚持客户自助办理原则，严禁代客户办理业务；严禁代客户保管身份证件、电子密码器等重要资料及物品，提升智能服务风险防控水平，杜绝风险事件发生。
　　四、强化核算要素管理。各网点要合理配备加装人员，严格执行产品领取机核算要素双人办理结账、核对、复核制度，从要素出库、要素轧帐核对、要素加装、要素加装复核各环节实施全过程控制，闭环管理。
    五、落实监督检查责任。严格落实智能设备检查制度，市行运行督导员每季度不少于一次对智能设备管理情况进行检查，对业务审核、要素加装、核对、轧帐进行全方位检查，重点检查有无代客办理业务的现象，发现违规问题，及时纠正，严肃问责。