工行抚州分行开展个人金融业务操作风险专项检查

　为做好内控合规工作，提高理财经理识别和管控风险的能力，确保全员熟知监管合规红线，工行抚州分行积极开展个人金融业务操作风险专项检查，严格规范录音录像操作流程和理财产品销售行为，有效促进网点业务健康发展，提升“双录”质量。
    梳理自查，及时发现问题并整改。该行积极开展自查工作，针对2020年1-6月理财经理合规销售产品的录音录像进行梳理检查。对于自查过程中发现的问题，该行及时通报并进行整改。同时，该行也大力协助网点完善双录基础设施，及时更新双录设备；为网点提供“销售专区”和“录音录像”等标识；及时更新理财经理销售资质，并督促相关人员进行继续教育，防止销售资质过期而失效。
    强化履职，提高员工合规意识。为强化履职，该行对辖内理财经理开展培训，进一步规范理财产品销售及专区“双录”工作流程，提高员工的合规意识。在培训中，该行将“双录”过程中应注意的重点按照工作流程进行细化，并将每一个步骤的细节传达给理财经理，确保全员应知尽知。
    常态化工作，常态化管理。该行在日常工作中时刻注意风险防控、内控合规，将理财产品销售合规及“双录”操作规范作为常态化工作进行管理。首先，该行对理财经理进行按时督导，使员工了解内控合规的重要性；其次，该行对网点进行业务指导帮扶，协助网点提升“双录”质量，优化业务流程；最后，该行也按时深入网点开展调研，协助网点及时发现问题、解决问题。