建行长沙铁银支行开展反洗钱检查

     为进一步提升全行反洗钱工作水平，有效防范风险，实现反洗钱能力的全面提升，根据人民银行及总行反洗钱法律法规及有关规定，以及省行《2020年反洗钱工作检查方案》、《铁银支行2020年反洗钱工作检查方案》，开展了现场和非现场检查。
      根据省行反洗钱工作检查方案的相关要求，结合支行以前年度反洗钱工作存在的不足，制定了铁银支行反洗钱检查方案，并发全行学习、执行。检查前，内控合规部召开会议，制定检查清单，规范检查方法，统一检查标准，要求检查人员检查期间严格遵守各项检查纪律开展检查。主要采取查阅网点对存量洗钱高风险客户身份加强客户身份识别及相关资料保存、上交和审批情况。重点检查反洗钱宣传月宣传落实情况、反洗钱内部控制及组织架构、客户身份识别、客户身份资料与交易记录保存管理、大额和可疑交易报告、宣传培训等。具体查看了每个网点员工岗位职责关于反洗钱工作的部署安排、季度自查情况，查阅会议记录，新开对公账户开户资料，反洗钱可疑交易重点监测名单客户、客户身份识别台帐，在系统中查询“可疑交易监测名单客户”，现场抽查客户经理、柜员对金融制裁管理办法熟悉程度及应对话术的掌握情况。
       对自查工作开展情况进行总结，填写《反洗钱检查问题及整改情况汇总表》、《反洗钱检查发现底稿》、《反洗钱检查报告》。高度重视，落实工作责任机制，明确并细化各层级人员反洗钱工作职责，抓好落实与执行。增强业务管理部门的主动履职意识。业务管理部门作为反洗钱合规管理的主体责任部门，应增强主动履职意识，落实责任，明确职责，开展本条线反洗钱检查、洗钱风险排查，以及宣传培训工作。强化考核，将反洗钱工作履职情况纳入内控合规考核，加强考核评比和督导。各行仍要下大力气做好客户信息质量提升工作，确保年末完成对公、对私客户信息完整率达到99%的目标任务。