工行宜春樟树支行抓实源头防控推动账户风险排查管理工作见成效

 为了进一步规范银行账户管理，提升结算账户质量，工行宜春樟树支行面对当前严峻、紧迫、复杂的防诈反诈形势和人民银行结算账户排查要求，从规范银行账户尽调、开立流程入手，针对因涉案账户频发的现实，严格落实我行账户风险排查工作，采取更加扎实有效的措施，抓好账户治理工作，切实从源头上防范化解金融风险，有效提升对公结算账户风险防控水平。
 一、加强账户管理，严把账户开户关。该行认真遵照人民银行、工行结算账户管理制度规定，严格甄别法人身份，确认法人开户真实意愿，有效落实单位开户审慎核实机制，做好新开账户尽职调查工作，按照人行的要求做好双人上门尽职调查工作，坚决依法依规开立单位结算帐户，坚决对一问三不知的“法人”说“不”，从源头把控账户开户风险，确保账户开立真实性、完整性、合规性。
 二、加强对异地、敏感、异动、大额等重点账户的风险管理。该行对同一法人代表开办多个企业、不同企业预留联系地址相同，对法人为异地或边远地区人员、短时间内注册多家小型企业、开户即申请调高公转私网银支付额度等高风险及异常情形，对涉及网络借贷、金融信息、融资担保、理财等高风险行业客户、高风险行为账户及反洗钱高风险客户，开户前端谨慎办理、事中开展加强型尽职调查、事后高度关注；对存疑账户及时采取降低额度、限制渠道、账户锁定等针对性措施。
 三、加强宣传，增强员工和客户反洗钱、非法集资和防范诈骗意识。该行在营业网点已在对公开户柜台张贴放置醒目标语“严禁出租、出借、出售、购买银行帐户”，向不法分子发出警告，坚决不给不法分子可乘之机。在网点宣传栏放置反洗钱、非法集资、防诈骗宣传折页，宣传屏中的播放反洗钱、防诈骗宣传视频，增强员工和客户反洗钱非法集资、和防范诈骗意识。
 四、加强帐户的后续管理和监督。该行要求网点对2019年1月至2020年7月开立的单位结算帐户进行全面清理，重新进行全方位的审核,特别对开通了企网的银行账户逐户进行核查，对留存资料全面重新审核，对账户使用、交易情况进行全面监督，对违反人民银行、工行结算账户管理制度规定的账户及时进行控制处理，发现可疑交易和可疑账户及时向人行和公安部门报告，确保我行合规经营和稳健发展。熊芳