工行抚州乐安支行“四个加强”扎实推进案件防范工作

    近年来，工行抚州乐安支行始终把做好案件防范工作，确保银行一方平安，作为实现经营目标的重要环节，摆在重要的议事日程,  采取切实有效的措施，着力把案防工作落到实处，实现了连续数十年无违规案件及重大差错事故，不良贷款率低于所辖地区同业机构及系统内同级机构平均水平的好成绩。
    一、加强典型案例学习，提升案件防范意识。该行加大金融政策、法规的宣传学习力度，将案件防范贯穿于各项业务活动中，自觉克服经营管理过程中有法不依、有章不循的不良倾向。同时，对上级行通报的典型案例产生的原因、危害进行深刻的剖析，教育广大员工不断增强案防意识和自我保护意识，做到知法、懂法、守法，牢牢绷紧安全防范这根弦。
    二、加强现场指导管理,坚持依法合规经营。该行坚持用制度规范员工行为，常常提醒员工在日常工作中要严格按照操作规程办理每一笔业务，尤其对特殊业务、大额业务要加强复查与审核；并让员工深知和明白自己该做的和不该做的、明白什么能帮、什么不能帮，严格按照有关管理制度规定认真履职。对新入行员工，乐安支行坚持以师教徒，手把手地讲业务操作技巧，传授规范的操作流程，确保新员工业务基础扎实，操作规范，在较短的时间内全部上岗，熟练地为客户办理各项业务。
    三、加强内控合规检查，有效防范操作风险。该行根据《案件防范责任制》相关内容，定期组织内控管理人员对各网点、各部门进行全面检查，查找员工在市场营销、业务操作、业务管理、系统管理等活动业务操作过程中存在的问题，本着边查边改的原则，对不符合操作规程的及时纠正。在检查考核中，坚持查思想、查纪律、查隐患，发现问题，限期整改，做到原因不清不放过、责任不明不放过、改进措施不力不放过。
    四、加强员工动态分析，构建案防长效机制。该行深入开展员工异常行为排查工作，通过走访员工亲属及有关部门和客户、公布举报电话和设立举报箱等方式进行排查，行为排查要不图形式求实效，确保排查率达到100%。同时要求每个员工都必须对照排查的内容严肃认真地进行自查，如实填写《员工异常行为自查登记表》，并签名对自己承诺内容的真实性负责，通过全面排查，使银行员工普遍受到一次依法合规经营的法制教育，增强依法合规经营意识。