工行江西赣州分行开展结算账户涉嫌电信网络违法犯罪治理行动 

              为落实中国人民银行、公安部、银保监会、国家外汇管理局关于联合开展为跨境赌博、电信网络诈骗等违法违规活动提供支付结算服务风险排查与整治工作要求，工商银行江西赣州分行就辖属机构、网点单位结算账户涉赌涉诈支付结算风险全面部署，扎实做好排查与整治工作。 
            持续深入开展企业银行账户专项治理工作。根据人民银行和工行总、省行要求，该行对企业银行账户涉赌涉诈新型违法犯罪专项治理工作做过专门部署，并多次召开工作会议，下发风险提示、工作提示以及制定《赣州分行企业银行账户涉嫌电信网络新型违法犯罪专项治理工作实施细则》，要求全行上下深刻认识当前电信网络诈骗我行涉案账户的严峻形势，落实监管部门及总行专项治理工作要求，进一步动员全行采取有力措施，严格管控好账户质量，严密防范外部风险输入，坚决遏制涉案账户的增长势头。         
            全面排查并化解存量账户风险。对去年以来新开立的企业银行账户，该行已经开展拉网式、清单式梳理分析，按照风险由高到底、时间由近及远的顺序开展针对性排查。排查范围覆盖开户受理、尽职调查、存续期管理、交易异动监测等各个风险环节，重点关注法人失联、中介代理、电话异常、地址异常、对账异常、一人多户、未办理税务登记等，要结合涉案账户风险特征综合分析、快速研判，发现账户异常，及时管控，对排查出的异常账户均采取“只收不付”或“不收不付”交易控制。 
             有效化解当前面临的账户风险隐患。今年以来，为配合公安部门、人民银行打击涉赌涉诈新型违法犯罪，根据总、省行统一部署，通过总行监测模型进行数据挖掘，对账户资金异动符合风险特征的，对进入监测模型的风险账户进行了重点排查。 
            严格对特殊账户的管控。根据人行南昌中支下发的《关于开展法定代表人为低龄人和老龄人的企业账户风险排查工作的通知》，对筛选的涉及2019-2020年开立的法人为低龄人和老龄人的企业账户进行了重点排查，组织开展同一法人开立多个企业、同一地址开立多个账户和手机号码为虚拟运营商的账户风险排查工作，对涉及同一法人开立多个企业的账户和同一地址开立多个账户的进行了风险排查,并采取管控措施。