工行鹰潭分行强健支付结算体系 查堵并举防范涉赌涉诈犯罪

　　近年来，工行鹰潭分行认真落实中国人民银行、公安部、银保监会、国家外汇管理局和上级行有关防范和打击跨境赌博、电信网络诈骗等违法违规活动的要求，积极构建和发挥支付结算体系的强大功能，查堵结合，助力防范和打击涉赌涉诈犯罪。

　　一、提高思想认识，严格账户主体责任。该行要求各支行网点充分认识当前涉嫌电信网络新型违法犯罪防控形势的复杂性、严峻性，认真学习和严格执行总行《关于印发中国工商银行人民币个人银行结算账户管理办法(试行)的通知》《关于银行结算账户开立业务的风险提示》等文件的工作要求，持续抓好个人账户涉赌涉诈犯罪专项治理工作，强化账户业务监控，提高账户管理质量。

　　二、加强开户审核，严格账户尽职调查。该行按照中国人民银行关于进一步加强人民币结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知及总省行结算账户管理制度要求，充分发挥支付结算体系功能作用，要求各支行网点和业务运营远程授权中心加强对存款人开户审核，综合应用身份识别仪、人脸识别、个人居民身份联网核查系统等多种手段落实账户实名制和开户意愿。

　　三、加强防范宣传，提高公众意识工行形象。该行为有效应对和防范电信网络新型违法犯罪新形势和新问题，保护人民群众财产安全和合法权益,多次多方式开展以“打击网络诈骗全民行，共筑和谐美丽中国梦”等为主题的防范电信网络新型违法犯罪宣传活动。多渠道宣传买卖、出租、出借账户的后果及法律责任，加强社会公众警示教育，提升社会公众防范电信诈骗的意识和技能，扛起工行国有大行的社会责任担当，树立良好形象。

　　四、加强制度建设，严格落实责任追究机制。该行严格落实《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法(2019年版)》《中国工商银行人民币个人银行结算账户管理办法(试行)的通知》等反钱文件规定，按照“谁开户谁负责”“谁营销谁负责”原则，对涉案账户开户尽调审核不严、存续期管理不到位等行为的，从严落实责任追究机制，有效防范银行风险源头出口。

　　日前，该行组织开展了涉赌涉诈支付结算风险排查与整治工作，截止目前，共排查各类对公账户10010户、个人商户5826户，协助完成上级或外部移交的涉案涉赌账户43户，本行排查出关联账户10户、涉嫌反洗钱可疑账户1户。对涉嫌赌诈帐户分别采取了账户“只收不付”“止收止付”和调高客户风险等级等不同管控措施，对存在套现行为的客户，采取警告、关停、取消商户资格、降额、取消用卡资格等措施，取得了良好成效，为司法机关和监管部门有效打击涉赌涉诈犯罪提供了精准协助。