合规与你我同行

 合规与你我同行
    
    大家好，咱可好些日子没见了吧，这疫情期间呀，少出门不聚集，出门戴口罩，回家勤洗手，洗完手就洗钱。酒精、肥皂、84消毒液，咔咔咔一张一张的洗。开个玩笑，那其实我今天就想跟大家聊一聊反洗钱。
    首先我来跟大家说一下什么是洗钱。洗钱呢，就是通过某种手段，把非法资金变得看似合法的行为和过程。举个例子啊，花老板开了一家空壳公司，对外说是在开矿，然后到处宣传，让大家给他集资，用公司担保，给大家比银行还高几倍的利息，等别人的钱一到账，花老板又是买别墅又是买豪车，还跑到国外去旅游。钱花完了，别人找他要利息，拿不出来，这就属于集资诈骗，是洗钱上游犯罪。所以，想赚钱，千万别走歪门邪路。
    可能大家听我说完之后觉得和自己没有什么关系，或者说离我们很遥远，其实并不是这样的。当你把自己的银行卡和支付软件绑定在一起又出借给他人使用时，你极有可能已经参与了洗钱。那么我们在平时的生活中需要注意什么呢？第一点，我们一定要去正规的金融机构办理金融业务，比如我们工商银行。第二点，我们一定不可以把自己的个人信息或者银行账户出借或出租给他人使用。第三点，也不可以用我们的个人账户替他人进行大额转账或提现。第四点，当我们遇到这些洗钱行为时，我们要勇于举报维护社会公平公正。
    莱蒙特曾说过：世界上的一切都必须按照一定的规矩秩序各就各位。这就要求我们按规矩办事，特别对于身为银行员工的我们来说，规章制度就更是工作的基础，我们要坚守反洗钱，弘扬合规文化。切实提高业务素质和风险防范能力，深刻领会新时期合规的重要性和必要性，增强社会责任感和使命感。给广大客户提供更耐心、周到、快捷的优质服务。
最后，风险无小事，合规心中留。让合规与你我同行。
 
 
 
                             工商银行南昌沿江支行
                                   刘颖