工行贵州六盘水凉都宫建业支行加强客户身份识别工作

      为严格防范监管机构针对履行客户身份识别、高风险客户管控等反洗钱义务方面的处罚，工行贵州六盘水凉都宫建业支行组织学习案例《关于我行网络金融专业遭受反洗钱监管处罚的风险提示》，认真体会并严格落实相关工作要求。
      认真做好客户身份识别工作。严格按照《网络金融业务洗钱风险管理办法（2002年版）》《网络金融业务操作规程（2020年版）》等制度要求，严格要求客服经理及大堂经理在开户环节做好加强客户身份识别工作，充分告知将银行卡出租出借给他人使用的风险，针对多人集中到店办卡或是他人随行的情况，提高警惕性；针对要求办理个人U盾以提高电子银行交易限额、年龄偏低及高龄客户注册电子银行的情况，认真询问其职业及网银使用用途，做好风险提示，向客户做好反洗钱工作宣传，防范陷入洗钱风险陷阱。
      该行将认真并定期组织学习网络金融风险提示，时刻保持高度警觉性，在收到反洗钱内部协查时，积极配合做好尽职调查工作，并做好高风险客户交易管控工作，采取降低网银交易限额或是冻结电子银行渠道交易等措施，积极防范反洗钱外部风险。