工行南昌都司前永富支行提升识别能力、 切实做好反洗钱工作

洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。工行南昌都司前永富支行将反洗钱工作落实到力所能及的每项业务中，落实到对客户的每一个简单的提醒事项中，实现反洗钱工作的全员化参与，争取让违法洗钱活动无处可藏，共同打造安全的金融交易环境，维护金融秩序的良好运行。
一是切实提升客户反洗钱意识。认识并重视反洗钱工作，反洗钱工作不再是单纯的满足监管报送，而是要落实到全面的风险管理体系。永富支行定期在厅堂开展反洗钱主题微沙龙。一线网点是接触客户最多的区域，大堂经理选择办理业务客户最多的时间段，进行反洗钱宣讲活动，提醒客户不要轻易出租出借买卖账户，不要用自己的账户替他人提现，避免拆分交易，选择安全可信的金融机构，勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义，认真扎实做好涉案工作。
二是做到全流程风险管控。从与客户建立业务关系时的客户尽职调查和风险评估，到客户发生业务关系时的实时风险监测，再到事后客户交易的监测和跟踪，要确保做到事前、事中、事后全业务流程的风险管控。
三是做好客户身份识别工作。在识别的时候，切实做好了解你的客户原则，做好客户办理业务真实意愿的识别，重点关注大量存现、小额频繁交易、长期不动户突然启用等，遇到以上业务，经办人员应及时询问资金用途，做好反洗钱登记记录。
　 工行南昌都司前永富支行从实际工作中，充分运用和正确使用大额和可疑交易监测分析系统，结合柜面日常审查及其他相关信息筛选大额和可疑交易信息数据，分析确定报告数据，提高报送数据的准确性、及时性和完整性。（永富支行吴俊标）