近日，客户胡某前来工行金华兰溪站前支行办理转账汇款业务，经办客服经理对客户所填写的汇款单上的“收款人：西藏某法务咨询有限公司；汇款金额10314.38元”等信息进行“四必问”复核，却得知客户该笔转账汇款汇款用途是归还第三方平台借款，但经过客服经理与客户的多次确认，客户称该笔账款收款方非其借款平台，客服经理遂对该笔业务产生高度警觉。于是，客服经理进一步向客户展开问询，发现客户与对方的微信聊天记录中多次提到“只要将钱转入指定账户可为客户处理免息、免起诉、消除征信”等字样，客服经理立刻意识到该笔业务极可能为网络诈骗，遂将情况告知现场经理。现场经理对情况作了再次核实，告知客户这种情况为网络诈骗，劝阻客户终止汇款，并立即报警。随后，民警到达该网点，对具体情况再次进行核实、确认，认定该情况为网络诈骗，该网点经办客服经理和现场经理审慎、严谨、专业的业务能力和警银联动的效率为客户及时止损一万余元，并且获得了客户的连连感谢。
近年来，随着电信网络诈骗手法不断升级，受骗案例不断上升。银行机构做为防范电信网络诈骗的第一防线，在日常工作中务必要严格做好新开户、转账、现金业务等工作，时刻保持高度责任心，防范电信网络诈骗风险，守护好老百姓的钱袋子。以上案例中，该行客服经理与现场经理及时识别可疑转账汇款业务信息，并劝阻客户，且及时与公安部门做好联防联动，为客户及时止损，最终成功堵截一起网络诈骗。
一直以来，工行金华兰溪站前支行都始终践行金融为民的社会责任，切实做好网点反诈防诈工作，作为该行老城区的一家综合性核心网点，面对客群年龄偏大、受诈风险偏高等特点，多渠道落实反诈工作，具体举措如下：
一是加强客户身份识别工作，做好风险防范提醒。客户在进入网点办理开户或转账业务时，网点便要求所有员工要在了解你的客户原则上对客户进行身份识别，要根据客户的职业、年龄等结合实际情况把控风险原则，及时制止异常行为，从源头把控风险。
二是加强金融宣讲，不断加强客户反诈意识。该网点充分利用宣传资料、海报、LED大屏、现场折页不断宣传全民防诈，严厉打击出租出借行为，不断增加公众反诈意识，提升反诈水平，切实维护公众的金融知识水平及防范意识。
三是落实全员反诈。该网点要求经常性学习最新反诈案例，对于诈骗风险较高的厅堂设备、柜面等渠道严格落实首问负责制，对有疑义的转账汇款或者无法判定诈骗的汇款，及时报告，必要时联系公安部门进行联动控制。
