一、案例经过
近日，某客户到东阳白云支行申请办理汇款业务，网点柜员在汇款前向客户询问收款对象以及汇款用途，客户回答汇款用于购买理财，且购买理财的信息来源于微信群，柜员立刻意识到这可能是一起电信诈骗事件，当即呼叫现场经理进行核实。现场经理以此类的诈骗事件太多，为客户核实单位信息再给客户汇款为由，将客户引导至理财经理办公室。经了解，客户在微信群“券商&金牛”听直播讲座，觉得购买原始股这个项目比较好，先汇款2万，等收到合同后再汇18万。现场经理用案例等多次劝阻后，客户仍保持犹豫的态度，并表示已经在微信直播听了很久的课，被骗也只是2万，网点遂报警处理。后与110民警一起劝阻客户，并引导客户退出多个相关投资的微信群。
二、案例分析
诈骗分子通过建群直播的方式向客户推销股票，引诱客户上当，客户到网点办理汇款，网点员工凭着敏锐的警觉和想为客户所想，认真细致、高度负责的工作态度，及时发现隐患，员工与民警同时对客户进行反诈提醒，阻止客户受骗上当，成功堵截了一起电信诈骗事件，不仅使客户避免了大额资金损失，也进一步提升了该行的服务形象。
三、案例启示
一、加强宣教活动，进一步提高反诈意识。近年来，虽然投资类的电信诈骗层出不穷，受骗很广，但是仍有很多客户深陷其中，本案例中该客户，在微信群听课已有2-3个月，认为已非常清楚自己投资的项目，并未认清该诈骗事件的本质与时间并无直接联系，从而放松了警惕。该行将进一步提高反诈宣传活动，以案为鉴，进社区、进校园、进企业，为更多客群传播反诈知识，提高社会各类群体反诈意识。
二、加强警银联动，进一步形成反诈合力。该行将进一步联动公安机关，建立高效的联动机制，形成信息共享、风险预警和快速打击，提高居民识别和应对诈骗行为的技能和能力，帮促辖内居民提高对电信诈骗等风险认知。
