一、案例经过
近日，客户张女士到东阳南街支行办理现金汇款业务。客服经理按照惯例询问“四必问，一必答”，张女士表示汇款对象为省外个人账户且汇款用途是支付律师费。由于汇款者年龄较大，客服经理对其详细询问，张女士支支吾吾，不愿正面回答，再三询问后得知是汇到视频号上认识的一个律所支付律师费，客服立即引起警觉并呼叫现场经理，后经客户同意查看其聊天记录，对方律师在微信中发了湖北某某律所的相关资质证件及代理他人追回钱款的成功案例，客户表示自己前期借款给别人60余万未拿回，因对方拖欠多年认为追回困难，且对东阳律所及律师无过多了解，急于收回借款，故轻信了该律所并加了微信。聊天中对方律师要求先交5000押金，后续还要按标的的5%收取费用，结合对实际代理起诉费用的了解及查看的聊天记录，现场经理认为客户被骗可能性大，劝阻的同时让客服经理报警处理。后与110民警一起劝阻客户，客户表示放弃汇款后续通过正规途径找律师起诉，避免了经济损失。
二、案例分析
当前，诈骗案件逐年高发，特别是老年人群体更人容易上当受骗，犯罪分子正是利用了这一特点，骗取了老人的存折、密码、身份证。我行柜员凭借敏锐的观察力，多年的工作经验以及平常对客户的维护度，多留了个心眼，识破了诈骗分子身份，成功堵截了一起诈骗行为，帮助客户挽回了损失。此次事件的成功处理，进一步彰显了东阳支行在防范金融诈骗方面的能力和决心。东阳支行将继续加强员工培训，提高员工识别和防范诈骗的能力，为客户提供更加安全、高效的金融服务。
三、案例启示
(一)提高警惕之心。在日常办理业务过程中，再简单的业务也要时时警醒，提高警惕，特别是非本人取款、大额取款，尽可能多与客户交谈，了解真实交易背景，最大限度的防止客户资金损失，防止声誉风险。
(二)加强客户维护。平常与为客户办理业务过程中，多与客户沟通交流，去了解客户、维护客户，加强客户与我行的粘性。
(三)严守合规底线。在任何时候，都不能以情代法，要严守合规底线，遵守业务办理流程及规章制度，严格按照规章制度办事，才能避免各项风险事件的发生，防患于未然。
