一、案例经过
近日，东阳东站支行厅堂客户经理在进行日常触达客户和客户数据分析维护时，注意到PAD上有一位每日交易流水笔数较多的常客，查询其名下账户，存款日终余额较多且未进行过定期存款。该行厅堂客户经理立马将这一情况及时上报网点负责人。在与客户电话沟通后，客户对该网点营销的存款产品表示认可，但其需经营店铺，暂无法出门。了解到该情况后，该厅堂客户经理将这一客户情况反馈至理财经理处，立马对该客户进行上门服务，详细介绍我行的定期存款及保险产品优势。通过专业的产品介绍和贴心的服务，客户对该网点的金融服务表示认可，并在理财经理的耐心解答和个性化建议下，成功购买40万元定期存款。
二、案例分析
网点需要充分利用好PAD客户识别服务这项功能，借助科技赋能，实现网点线上线下高效衔接、客户需求同客户办理业务及时匹配、网点运营资源的有效利用，充分满足客户全方位的金融服务需求。
三、案例启示
(一)强化科技赋能。网点要深化“线上预约取号和客户识别服务”新模式的有效落地推广，为客户提供更为便捷化、人性化的客户到店服务体验，还可根据客户预约的业务场景进行外呼触达，为客户推荐合适的业务办理渠道和服务路径，全面实现线上线下一体化的衔接，切实践行为人民服务的初心使命，塑造大行担当的好形象。
(二)深挖优质客户。网点在日常营销过程终，要细心挖掘客户的深层需求，找到合作的最佳契合点，用我行优势产品及服务，强化客户体验价值，从而不断提高客户粘性，增强客户贡献度。
