案例经过
近日，东阳巍山支行成功堵截一笔涉案资金。客户至网点要求办理解锁业务并取出卡内现金，陪同人员为客户的亲姐姐。在柜台客服经理询问客户明细异常时，该客户回答存在明显问题，一会儿称是其姐姐也在使用客户本人的卡，一会儿又称其姐夫周转，期间还提到自己的儿子也在使用，并表示三个人的工资都打在此账户里，如果不取现客户将没有生活费生活。该网点客服感觉异常，且大机显示客户为疑似出租出借账户刷单兼职等，随后网点报警，经警察核实该客户疑似网络赌博。
案例分析
电信网络诈骗繁多，我行员工要提高自身警惕性，提升反欺诈工作的精细度和有效性，及时通过警银联动协力核查，采取了多层次、跨部门的综合应对策略，切实保护客户资金安全。
案例启示
一是提高员工意识。利用好晨会、夕会，进一步增强对员工进行反诈意识的培训，通过案例分析、案例总结，提高员工对异常交易识别的意识和能力。
二是加强宣传教育。通过各种渠道向客户普及有关交易安全的常识，利用好线上+线下各种渠道，提醒他们注意保护自己的账户信息和避免异常交易行为，保障自身合法权益不受损。
三是强化警银协作。进一步增强与社会各界有权机构的合作，加强情报共享和联动处置能力，通力合作，合力打击金融犯罪行为，保障人民群众财产安全。
