一、案例经过
近期受国家政策影响，理财收益出现不同程度的波动。东阳支行营业部理财经理迅速行动，第一时间联系管户下持有较多理财产品的客户，告知目前市场现状，在上门走访临界私银客户时，了解到客户想将投资理财重新调整，并且考虑转投进入股市，客户经理当即对该客户进行劝导，提醒股市风险波动较大，同时巧妙结合现今利率下行趋势给予了该客户分散投资的建议。该客户听了该网点工作人员建议表示认可，对该网点工作人员的责任感与专业度非常认可。借此契机，该理财经理向客户推荐了我行三年可转让大额存单，既能保障资金的安全和收益又兼顾客户的灵活性需求，该客户非常认同我行产品，将他行理财赎回资金到账后存入200万定期。
二、案例分析
本案例中，客户经理在日常维护客户工作中，以上门、微信等渠道了解客户资产动态情况，为客户全方位的考虑资产配置，提供合适的建议与指导，用真诚负责的态度和专业服务满足了客户财富增值保值的需求，成功打动客户，并对我行产生了信任，借此引存了客户他行资金，实现拓户提质。
三、案例启示
(一)加强自身学习，实时掌握经济环境风向。客户经理要积极通过参加培训、实时了解金融信息等方式，不断提升及加强自己的专业知识和技能。同时，关注市场上的新动态，以便及时为客户提供最新的信息和解决方案。
(二)关注客户动态，增强与客户间的联络互动。作为理财经理，除了专业知识外，沟通能力和服务意识也非常重要，要善于倾听客户的需求，了解他们的疑虑和担忧，并给予耐心的解答和指导。
(三)提醒市场波动，更新资产配置建议方案。当金融市场出现不同情况的震荡或波动，网点负责人和客户经理可以将最新市场资讯通过微信、电话、上门等方式告知客户，并结合我行产品为客户提供量身定制的资产配置方案，解析市场趋势、剖析客户需求、分析产品优劣，以“一站式服务”打动客户，进而实现客户资金揽存。
