近期，人民银行对反洗钱执法检查处罚依旧保持较大力度，反洗钱履职违规成本越来越高。按照上级行领导要求，结合人民银行反洗钱通报，农发行庆安县支行主动对标，自我检视，积极开展反洗钱履职情况自查工作。
一、系统信息衔接。核心系统、AC信贷管理系统、反洗钱系统基本信息是否一致。
二、可疑交易报告。上报可疑交易涉罪类型填写是否正确，交易笔数与分析内容是否对应，上报可疑交易理由是否合理，是否能结合客户的身份特征、交易特征或行为特征进行分析，是否有短期内重复上报可疑交易。
三、客户尽职调查工作。
1.客户身份初次识别。在与客户建立业务关系时，是否存在客户身份基本信息要素登记缺失或错误、是否能有效识别客户受益所有人或存在识别错误等情况。
2.有效开展持续尽职调查。是否能持续识别客户基本身份信息，结合具体情形主动开展尽职调查。有无在存续期间基本信息发生变更未能及时更新、未能有效识别受益所有人或识别错误等情况
3.按规定划分、调整和审核客户洗钱风险等级。客户洗钱风险等级评定是基于“风险为本”对客户实施差异化管理的基础，是有效配置反洗钱资源的重要依据，是否在规定时限内评定、调整客户洗钱风险等级。
4.对客户进行重新识别。是否对可疑交易或可疑预警涉及到的客户进行重新识别、是否对司法查询涉及到的客户进行重新识别、是否对身份信息异常的客户进行重新识别。
该行负责人表示，各部门要认清反洗钱管理面临的新形势和监管部门的处罚力度，扎实开展本次自查工作，市分行将在本次自查结束后开展新一轮非现场检查，同时对本次自查工作进行检视，如市分行在非现场检查中发现我行自查流于形式敷衍了事或问题隐瞒不报，将进行加重处罚。
