为有效防范犯罪分子利用银行卡进行电话、网络诈骗等新型违法犯罪，维护社会经济耕序，站前路顺外支行根
据上级要求，采取多种措施，严格落实个人新开账户“五问两查管理要求，切实防范个人新开账户风险。
一、加强事前调查。在办理开立借记卡业务时，落实身份核实“五问“和账户核实俩两查“工作，认真核实每一位客户的开户意愿、开户目的和资金来源，强调银行卡必须本人使用，严禁出租出借账户。对于未成年人、老年人、行动不便等特殊人群加强审核，做好事前风险防控工作。
二、加强网点培训。高度重视开户人员业务培训和指导工作，严格把控开户业务流程管理，利用晨会、夕会组织网点全体员工学习上级行下发的文件，结合实际工作和实际案例进行解读学习，切实引导员工提高合规意识。
三、加强教育宣传。网点多次召开夕会，对新开卡进行相关提示，提高员工对此项工作董要性的认识，促使员工知晓出租出借账户带来的电信诈骗、跨境赌博等一系列风险隐患。要求大堂人员对所有新开卡人员进行宣传提示，提高公众意识。
四、加强账户管控。要求每位员工熟悉掌握“五问”的开户排查流程，告知客户出租出借账户需承担的风险及法律责任，对可疑客户，进行账户降级或不开通网银。通过"两查"筛选出风险账户，及时对账户进行管控处理。
五、加强回访工作。严格回访要求，对新开户客户一周内逐户进行回访，询问开户意愿，是否本人使用，告知客户出租出借、出售账户等需要承担的法律责任等，确保风险账户无一遗漏，同时通过回访对客户进行再宣传及提示。
