为遏制日益猖獗的电信网络诈骗形式蔓延，维护客户财产安全，中国农业发展银行泰和县支行于近日全面启动存量对公结算账户排查清理专项工作，通过强化账户全流程管理、精准识别风险漏洞，筑牢金融安全防线。
结合电信诈骗常见手段，该行围绕账户业务合规性、风险防控有效性、信息真实性三大维度展开排查。重点核查账户开立资料完整性、印鉴卡一致性、交易流水异常情况等，并同步筛查长期不动户、高风险关联账户。针对排查中发现的资料缺失、客户信息未及时更新等问题，建立台账并及时整改；对存在可疑交易的账户纳入风险监测名单，持续跟踪。同时建立账户存续期持续监测机制，通过电话、上门走访方式联系客户，通过电子银行、短信推送防诈知识，对长期未发生交易的账户发送《预久悬告知书》，确保客户与银行“能联系”、“常联系”。
此次排查通过各种方式与所有客户进行了有效联系，规范账户信息10余户，发出《预久悬告知书》5份，暂停较高风险账户非柜面业务4户，有效阻断涉诈风险传导路径。
下一步农发行泰和县支行也将持续强化账户全生命周期管理，筑牢账户管理屏障，为维护区域金融稳定、守护群众“钱袋子”提供坚实保障。（曾庆龙）
