为持续深耕大财富管理业务，精准对接客户资产保值增值需求，进一步拓宽获客渠道、夯实增收根基，工行金华兰溪支行将基金资产配置营销作为零售业务提质增效的重要抓手，精准施策、多维发力、深耕细作，实现基金营销业务稳步攀升、亮点凸显。
深耕存量资源，精准联动拓客。支行坚持以客户为中心，深挖存量客户价值、激活闲置资金潜能，构建全员联动、分层经营的营销体系。依托客户分层管理机制，重点聚焦中高端客群，通过电话精准邀约、线下上门走访、一对一资产诊断等方式，结合市场行情为客户定制多元化资产配置方案，科学引导闲置存款转化为基金资产。通过精细化客户经营，有效提升了基金、理财等财富产品的客户渗透率，持续做大客户金融资产规模，不断拓宽零售拓客增收路径。
淬炼专业队伍，合规稳健经营。专业服务是财富业务发展的核心底气。支行常态化开展基金业务专项培训与市场复盘，持续锻造高素质财富营销队伍。一方面严守合规经营底线，严格落实产品适当性管理要求，精准匹配产品风险等级与客户风险承受能力，规范销售流程、杜绝不实宣传，全方位保障客户合法权益。另一方面依托晨夕会、周度业务复盘，实时研判资本市场动态，深度解析重点基金产品优势，打磨个性化、差异化的资产配置方案，以专业、稳健、合规的金融服务赢得客户信任。
全周期伴客服务，筑牢长效根基。支行摒弃“重销售、轻维护”的传统模式，搭建售前精准适配、售中专业讲解、售后持续陪伴的全周期财富服务体系。在客户完成基金配置后，工作人员常态化跟进产品运作情况，及时推送市场动态、解答客户疑问，根据市场变化和客户资产情况动态优化配置策略。常态化的暖心售后服务，有效提升了客户粘性、复购率与转介绍率，形成“专业服务—客户认可—口碑裂变”的良性循环，为支行财富业务长效稳健发展筑牢坚实基础。
下一步，工行金华兰溪支行将持续立足客户财富管理需求，持续做强基金资产配置业务，以更专业的产品、更精细的服务、更扎实的营销，持续拓客增收、提质增效，全力推动支行大财富管理业务高质量发展，为广大客户的资产稳健增值保驾护航。
