5月20日，北塔支行依托高效警银联动反诈机制，成功处置一起电信诈骗案件，全额阻截涉诈资金49万元，配合公安机关抓获犯罪嫌疑人2名，以扎实防控举措守护群众财产安全。
5月20日中午，北塔和平支行营业大厅客户不多，所有员工各司其职稳定有序。这时，一名客户急匆匆到和平支行现场办理49万元现金支取业务。当班客服经理严格按照柜面业务规范及反诈风控流程，逐项核对客户身份证、银行卡信息、账户交易流水等信息。在询问资金来源及用途时，该客户始终含糊其辞，无法合理说明资金用途及交易背景，该笔业务存在重大涉诈风险。网点运营主管通过警企通反诈平台，对该客户身份及银行卡账户进行紧急线上核查，精准确认该账户为电信网络诈骗一级涉案账户。和平支行迅速启动应急预案：客服经理以“系统复核、大额取现流程核验”为由稳妥稳住客户；网点主任第一时间撤离至网点安全私密区域，立即拨打110报警电话，同步对接辖区反诈专班，启动警银联动快速处置机制，全力争取警方到场支援；网点主管丛树芬第一时间联合大堂经理张汉东以及网点安保人员形成现场防控合力，在不引发网点客户恐慌、不激化现场矛盾的前提下，严密守住网点出入口及客户动线，全程紧盯嫌疑人动向，耐心开展现场稳控劝导，严防嫌疑人伺机逃离、传递信息、销毁涉案物品，为警方到场处置争取了宝贵时间。
公安机关接到报警后，火速赶赴现场，立即对涉案嫌疑人开展现场讯问核查。在警方依法讯问和政策宣讲下，嫌疑人心理防线彻底瓦解，如实供述其系受他人指使，专门前来网点支取诈骗赃款，且网点外部另有一名上线人员全程观望、接应指挥。民警根据支行提供的关键线索，迅速出击、精准布控，当场将该名上线涉案人员成功抓获。
最终，在北塔和平支行全员紧密配合、规范处置、全程协同下，仅用不到半个小时时间，成功配合警方抓获2名电信诈骗犯罪嫌疑人，49万元涉诈资金被全额成功截留，彻底斩断了诈骗分子资金转移链条，有效避免了群众财产遭受重大损失，圆满完成此次涉诈风险应急处置实战任务。
下一步，北塔支行将以此次成功处置为契机，持续深化反诈防诈工作，持续开展反诈教育培训，常态化开展实战演练，不断提升全员风险识别和应急处置能力，同时持续压实各岗位风控责任，加大反诈宣传力度，切实提升群众防诈意识，全力守护人民群众“钱袋子”，为维护辖区金融安全稳定贡献更大力量。
