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工行沧州分行多举措促进银企对帐质量效率双提升

发布时间:2020-03-19
为不断提高对账工作效率及质量,防范柜面业务操作风险,工行沧州分行细化管理、强化措施,有效识别出高风险账户和客户高风险行为,对账工作取得良好成效。
    一、加强网点账户信息维护管理。一是对客户通讯地址或邮寄地址错误形成的退信,及时与客户核实准确并维护。客户变更地址,及时通知客户办理变更手续,确保邮寄地址维护及时、准确。二是加强重点关注类账户管理,将重点关注类账户进行分解,逐户落实到对账人员,各负其责。组织对账人员通过电话联系客户或上门对账服务,对邮寄对账退信信息维护的监测工作,前台开展有针对性的客户信息维护,提高客户信息维护质量。三是进一步加大考核力度消除不利因素,及时安排部署组织网点自助对账银企对账的督促工作,有效提高网点的对账工作。
    二、提高对账收回率。为了扎实有效地做好银企对账工作,提高对账收回率,该行及时下发未对账清单,使支行、网点能准确提示客户做好网银对账,做到“三勤”。一是勤建档,与企业财务人员当面签订对帐协议,互留地址和联系方式;再就是勤于整理各项资料,注重单位信息和企业对账人员的变更,及时修改和保存单位信息资料;二是勤交流,及时总结对账工作中存在的问题,学习先进的对帐经验和方法;三是勤服务,日常对帐工作中,不仅要做到口勤、腿勤,更要做到心勤,勤于对帐系统录入,保证对帐结果及时扫描上报。 
三、依托监控模型充分揭示风险、防控风险。该行对大额业务、重点业务、资金异动类监督模型展现的同业帐户、内部帐户、异地帐户加强多元分析,注重挖掘开户环节、合规环节风险,追索资金流向,查找业务疑点,关注异常交易时间特征和业务发生渠道,结合聚焦“十大重点领域和关键环节”风险,加强风险防控质量管理,持续提升风险防控履职水平。严禁本行员工代客户保管、使用对账介质。对未达账项必须及时查清,发现问题及时上报。
 
 
 
来源:工行沧州分行
作者:工行沧州分行
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