积极做好反洗钱宣传，提高公民反洗钱意识

洗钱是一种严重的犯罪行为，对国家的声誉、经济和金融安全以及社会的稳定安全都产生不利的影响，同时洗钱活动还往往会产生犯罪行为。因此，反洗钱对维护金融体系的稳健运行，维护公平公正公开的市场经济秩序和树立科学发展的客观要求，对打击违法犯罪具有十分重要的意义。我们第一街区支行作为基层网点，是洗钱高危领域和反洗钱工作的前沿阵地，在反洗钱工作中有着至关重要的职责。自年初以来，红谷滩第一街区支行采取以下措施积极开展反洗钱工作：
一、定期开展反洗钱培。利用晨会及夕会等多种形式定期组织学习反洗钱工作的相关知识，传达落实监管部门及上级行对反洗钱工作部署，了解反洗钱新政新规和监管新形势新要求，明确自身在反洗钱工作中的职责以及义务，增强员工反洗钱意识。
二、规范操作，夯实客户身份识别基础。根据实名制的有关要求，对新开户客户严格身份核实、识别制度，对失效客户信息及时进行重新采集和补录，确保客户资料真实、有效和合规，对大额可疑交易，遵循“了解你的客户”的原则，询问并了解客户交易目的和交易性质，严格甄别，及时进行备案留存，登记客户交易及身份信息并按规定严格保存，为反洗钱的后续工作提供有效依据。
三、加强反洗钱宣传。为提升全民反洗钱意识，一是在网点悬挂反洗钱条幅，摆放反洗钱宣传折页，LED 滚动屏播放反洗钱內容；二是加强柜面宣传，利用客户在网点办业务等待时间进行厅堂反洗钱宣传；三是组织员工在业余时间，走进社区，商户、设立宣传咨询展台，发放宣传折页和现场解疑等多形式进行反洗钱宣传，使反洗钱工作深入人心。提高社会群众反洗钱意识
四、建立反洗钱工作激励机制。坚持反洗钱工作日常检查，对反洗钱中重点工作领域、关健环节进行监督检查，发现问题及时进行落实整改，将反洗钱工作纳入内控工作考核内容，有效提高反洗钱工作水平。
在不断的工作中我们也认识到，反洗钱工作是一项全行性工作，更是一项长期性工作，随着经济快速发展和金融不断深化，我国洗钱现象也在不断增多，反洗钱形式越来越严峻，我网点严格按照反洗钱新政新规和监管新形势新要求，在原有基础上不断加强反洗钱工作。
1、加强思想意识，坚持风险为本。在思想上始终高度重视反洗钱这项工作，将反洗钱三项基本制度作为日常检查管理的重要内容，严格执行反洗钱政策法规，全面贯彻上级反洗钱工作要求，提升反洗钱敏感性和风险控制能力理。
2、严格规范操作，加大管理力度。在开立对公结算账户时，严格按新政新规要求对客户资料进行审核，确保其真实、有效、合规，保存好各项账户资料，使其完整、齐全。围绕客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易制度报告开展防范反洗钱活动的工作。
3、定期进行培训，提升业务技能。通过开展反洗钱检查和培训，使员工学习到上级的新规新政以及反洗钱业务知识，做到应知尽知，从而能明确自身在反洗钱工作中的职责以及义务，确保反洗钱工作的质效。
4、持续加强沟通，积极主动汇报。加强日常在反洗钱工作中材料、防范成果的收集及整理，定期向监管部门进行汇报，对反洗钱工作中的亮点和成效积极宣传，推动监管部门对我行的认可，及时了解和反馈监管部门的要求。
5、注重开展宣传，扩大影响力度。继续在网点周边开展不同形式的反洗钱宣传活动，如网点内设立宣传栏，走进社区、商户等进行传单派发、现场解疑等，使反洗钱工作深入人心，进而对反洗钱工作理解，认可并愿意与我行配合。
 
不积跬步无以至千里，不积小流无以成江海反洗钱作为一项全行性、长期性工作，作为网点一名一线员工，今后在工作上也将继续积极贯彻落实上级行和监管部门各项反洗钱工作部署，在意识思想上高度重视，在内部管理上严格把控，在业务技能上不断提高，推动反洗钱工作有效扎实的进行。