工行沧州分行“三落实”夯实内控闭环治理体系

　　为推动内控体系更加完备，工作衔接更加紧密，2021年工行沧州分行创新制定《内控合规闭环治理体系工作规程》，形成以合规教育、履职执行、监督检查、整改提升为基本环节的循环巩固的内控管理体系。2021年，为进一步深化闭环体系建设，抓稳抓实工作成效，沧州分行细化研究相关配套机制方案，逐步构建夯实内控管理根基。

　　一、落实内控短板提升管理机制。根据省市分行工作会议精神要求，着力“扬长、补短、固本、强基”，深化运用“三比三看三提高”工作方法，制定了《沧州分行内部控制短板挂牌提升管理办法》，成立由行长任组长，其他行领导任副组长，本部各部室负责人为成员的内部控制短板挂牌提升工作领导小组，深入查找全辖内部控制最关键的短板与弱项，梳理汇总清单，压实主体责任，制定相应计划，实行亮榜挂牌管理，按月跟踪各机构提升进度，引用“抓落实”管理办法，实施季度考核督办。

　　二、落实监督检查闭环质效提升管理机制。长期以来，如何有效提升监督检查工作质量、杜绝因覆盖不全面而产生的工作遗漏、强化责任追究震慑力是提升监督检查成效的关键所在。沧州分行经过反复研究考察，最终制定《内控闭环治理监督检查环节质效提升实施方案》，将监督检查工作分为日常检查、专项检查、内外部监管重点检查、案防排查、合规直通车检查五大类，明确直接责任人、管理责任人、检查责任人、整改(领导)责任人，结合《内部控制手册》应用要求，要求检查风险点实现全年全覆盖，同时援引监管“双处罚”模式，提高经济处罚标准，加大责任追究力度，持续传导灌输“从严治行”管理要求，大幅提升监督检查环节管理成效。

　　三、落实合规教育与警示反思管理机制。随着银行业监管规则进一步细化、各业务条线制度规定轮番更新，能够掌握并熟知规则要求、规范操作流程执行的紧迫性势在必行。结合本年度“价值创造年”合规文化建设有关要求，沧州分行制定发布《严合规 强内控“大学习、大反思、大提升”专项活动实施方案》，要求全行积极开展合规课与警示反思大讨论工作，持续深植合规文化理念，引导全员主动自觉合规，不断增强合规意识与底线思维，有效提升合规履职能力。