2022年以来，工行金华分行营业部认真贯彻落实市分行和监管部门反洗钱工作部署，继续坚持以“风险为本”的监管原则为指导，不断强化内控合规专业条线反洗钱职责，夯实反洗钱工作管理基础。
一、规范开展多渠道尽职调查。根据核查清单及相关尽职调查辅助数据，按照排查具体要求开展洗钱高风险客户回溯性排查工作。利用全球资讯平台、融安E信、中国裁判文书网等资源，查询客户是否存在失信、欺诈等违规违法行为，严格开展增强型尽职调查，杜绝虚假调查和形式调查。
二、领导牵头多层级协同检查。根据上级行检查计划和反洗钱工作安排，该行组织评估组，对近两年反洗钱工作情况进行了专项检查。专项检查工作组由分管行长牵头组织，下设专业检查小组，成员由反洗钱领导小组及各反洗钱专业小组和反洗钱岗位人员组成，采取现场检查和非现场检查相结合的方式，结合日常检查情况，专项检查部门及网点反洗钱工作情况。
三、细致排查全方位整改到位。开展单位银行结算账户尽职调查专项检查，对于网点开户、变更、特定情况的尽职调查业务进行抽查，要求各网点对下发的检查问题清单及自查发现的问题及时完成整改工作，并将检查问题清单整改情况进行反馈。该行在后续的工作检查中对整改情况进行回头看检查，加大整改监度检查力度，确保整改真正落实到位。
