“我要办卡!”一个孱弱的声音打破了工行沧州献县支行营业室临近下班的宁静，大堂经理见状立马上前询问客户办卡用途、核实客户办卡意愿。该客户年近70岁，独自一人，颤颤巍巍，却说办卡是因为有人与他电话联系让他办理网上贷款，当询问老人是否认识对方而老人说不认识却还要继续与对方电话联系时，大堂经理立马意识到该客户可能正在陷入违法出租出借出售银行卡且将会遭受电信诈骗的境地中。
对于开户环节来说，此现象不是个例，工作人员规范了解客户、尽职尽责调查、洞察眼光敏锐正是支行积极并持续不断做好反洗钱、防范打击电信诈骗工作的重要表现。
从严开户，把好源头是重点。在个人账户开立方面，严把开户关。除基本的五问二核查外，还核实客户手机号是否为本人实名制，尤其是对学生、老年群体，工作人员会通过加强询问的形式确认开卡用卡的真实性，同时提示用卡安全，不要出租、出借、出售或购买银行账户。
认真排查，充分利用反洗钱系统。充分利用反洗钱系统，对系统内下发的高风险名单进行排查梳理。通过前台系统和融安e信对客户账户状态、资金明细进行排查;以电话回访、实地考察等形式进行梳理，信息整合后采取维持或解除高风险标签操作，不错报不漏报任何账户和人员。
接下来，支行会继续有效贯彻落实相关工作要求，强化风险管理，营造宣传氛围，通过加强源头治理，压实账户管理主体责任，切实做好风险排查工作，提升账户风险防控水平，强化监督管理及问责工作，加强宣传教育，建立反洗钱和防范电信诈骗风险的长效机制。
