一、案例经过：
近日，客户张先生到我网点求助表示其银行卡在ATM机因取现操作超时被吞，大堂经理随即表示需客户本人明日凭有效身份证件到我网点来方可领取其吞没卡。客户立即致电其“朋友”告知对方今日无法将卡取回从而进行转账，“朋友”随后告知客户可让网点工作人员指导其进行无卡取现而后再进行汇款。客户将其需求告知大堂后，大堂询问客户是否认识收款方，客户表示并不认识对方且只知道对方是税务局的人，让他转账过去并为其办理购房退税业务。大堂经理随即提示客户，近期诈骗分子较为猖獗，已有多位客户被骗转账，让其提高警惕，但张先生仍然坚持要进行取现汇款。随后大堂经理继续向客户询问其“朋友”的详细情况，了解事情经过后确信客户是遇到了诈骗案件，因此劝解客户向房产开发商致电核实是否有退税这一事项。客户随即向开发商核实，最终确认的确遭遇到了骗局。网点通过耐心细致的工作，成功阻止了客户的取现汇款行为，使客户避免了资金损失。
二、案例分析：
在当前个人信息普遍被严重泄露的形势下，诈骗分子经常会利用客户的知识漏洞等进行各种诈骗活动，因此我们作为银行的一线工作人员应主动了解客户的业务需求，并应利用我们的专业知识及丰富的业务经验为客户把关，仔细询问客户与其资金往来方的关系，若发现可疑点应及时告知客户并阻止其进行汇款等操作，让客户进行多面确认以防止其被诈骗，从而更好地确保客户的资金安全，履行好客户金融管家的职能，成功做到客户“身边的银行，可信赖的银行”。
三、案例启示：
1、组织网点一线员工及时学习关于该类犯罪的案例通报，知悉社会上犯罪分子最新的诈骗手段，在晨会和班后学习会上提醒员工注意，提升自身的防骗意识和业务素养。
2、加强宣传，网点充分利用室内电视、宣传折页、宣传牌，室外LED显示屏等多种形式，向社会公众进行防范电信诈骗安全教育，揭露电信诈骗手段和骗术，提高客户自我保护和防范意识，大力营造客户防范诈骗的浓厚氛围。
3、遇到中老年客户给陌生人做大额汇款时，及时了解相关信息，如判断为可能被骗，及时劝阻，联系其家人并及时报警。
4、着力提高全员服务技能，积极防范和打击各类电信诈骗犯罪活动，努力保护客户资金安全，进一步树立工商银行的品牌形象。
