“袁大伯，汇款人是您认识的人吗?”
“是的是的，是我一个微信好友。”
“微信好友?您转账汇款的用途是什么?”
“买保健品，我先把钱汇过去，他会给我寄来的嘞!”
近日，客户袁大伯走入建行杭州学院路支行，执意要支取一笔未到期的定期存款。待取出现金后，袁大伯却突然表示要立即将其中部分现金以汇款形式汇出。柜员在指导大伯填写汇款单时，立即警觉地进行转账风险提示，不料在询问过程中，果然就听到了一些异常。
“保健品?对方的东西已经寄出了吗，还是您已经收到了?”
“这个保健品能治好我的白内障!可好了!”大伯一听这个问题，顺势拿出了他随身携带的一支眼膏，向工作人员们展示了起来。
柜员与当班主管在查看时发现，这款所谓能够治好白内障的产品，上面却并无生产日期、许可标注以及安全认证。坐在外面的大伯还在侃侃而谈保健品的神奇功效。
“大伯，今天这笔汇款我们需要打电话给您家人确认一下，您看可以吗?”支行员工试图联系大伯的家人。
“那不行，那不能告诉他们，他们不同意我买这个的，不能说!”果然，这样的回答正在大家的预料之中，大伯的家人可能并不知道他的这种交易行为。
“你们不知道这个产品的好处!我都有在定期上课听课的噢!绝对没问题!”大伯又急着补充道。
柜员敏锐地捕捉到了“听课”字样，通过袁大伯的描述，估计袁大伯是遇到了保健品传销团伙，通过夸大宣传产品根本不存在的功效，迷惑辨知度不高的中老年群体，高价买卖成本极低的三无产品，谋取不法利益。
柜员立即在网上搜索了该产品，果然发现了许多负面报道。由于大伯情绪开始有些着急，固执地要求汇款，支行主管与行长一同对大伯进行耐心劝说，并举出身边亲人相似的被骗案例。最终袁大伯恍然大悟放弃汇款。
保健品传销诈骗类事件层出不穷，受害人群体多为中老年人，认知程度不高，容易被传销诈骗分子诱导，结合所谓的“课程”，骗取老年人的信任。随着信息时代的进步，传销团伙的手段也在不断更新，从以往的线下传销发展到现在利用社交软件进行线上网络传销，简直无孔不入，一旦交易成功，受害人资金追回难度会变得非常大。
建行杭州学院路支行定期组织学习了解最新传销诈骗手段，不断增强支行工作人员对诈骗手段的识别能力，充分发挥一线基层网点在金融诈骗防范中的第一道防线作用，保障老年群体的资金安全，守护好老年群体的安康晚年。(孙弋惠)
