工行都司前沿江支行成功堵截一起外省人员异常开卡风险事件

      近日，两名外省籍客户来到工行南昌都司前沿江支行要求办理银行卡，大堂经理开展尽职调查，询问开卡用途、工作单位等信息。两名客户自称在中铁一局项目工地打工，现开卡用于代发工资。当继续询问是哪个项目工地时，客户两人支支吾吾回答不上来，进而又询问是哪个劳务公司，客户随口说出一个公司名称，但无法提供任何相关证明，也无法提供公司联系人和工友信息。随后，大堂经理通过软件对劳务公司进行核实也无果，便对客户进行反诈反洗钱风险提示，两人均不理会，先后离开网点。不久，大堂经理观察到，两名客户从隔壁银行也悻悻离开。我行大堂经理与他行工作人员沟通发现，男子听到要询问开卡用途、工作单位等信息也拒绝提供，谎称自己走错了，随即被门口等待的三名男子叫走离开。最终，两家银行均未受理客户的开卡业务。
     银行完善账户开立风险识别流程，严格做好客户初次识别，了解客户的真实用途；完善应急预案，有效应对异常人员开户风险。对存在可疑的客户做好安抚，并做进一步排查，确认无风险后进行开户。加强客户风险意识教育和宣传，向社会公众宣传出租、出借、出售、购买银行卡和账户的危害性及惩戒措施，提高社会公众依法开立和使用银行卡账户的法律意识也是银行金融知识普及宣传工作的一部分，更是国有大行的一份应尽的社会责任。