工行新建支行营业厅采取多项措施做好反诈工作

       近年来，电信诈骗案件屡屡发生，严重威胁着人民群众的资金安全和社会稳定。为了加强广大客户的反诈防诈意识，提升全员反诈能力，新建支行营业厅采取以下多项措施做好反诈工作，切实保护好客户和银行的利益。
       一、加强反诈学习。坚持每日开展班前会，通过经理讲述、员工参与讨论等多种形式，让员工学习新型电信网络诈骗手段，掌握诈骗行为方式和常见技巧。确保每位员工都能在日常工作中一眼识破诈骗分子的伪装，减少人民群众的经济损失。
       二、开展反诈宣传。以营业厅为中心，辐射周围主要居住、办公场所，积极开展日常防诈宣传活动。营业厅内大屏幕连续不间断播放防诈宣传片，柜台及大厅等候处摆放防诈骗宣传展架、宣传业等，对办理业务的客户宣讲签署风险告知书和防诈骗承诺书。另外不定时组织员工到周边居住区、办公场所发放反诈骗宣传页、宣传海报，讲解防诈骗知识。
       三、把好开户风险。在开卡开户环节，严格执行相关要求，认真核实客户身份信息，核实客户证件的真实性和有效性，严防开户环节风险。
       四、加强风险监测。根据相关风险管理策略和制度，对开立账户进行不定期审核，对一些存在异常交易指标，如大额交易、频繁转账、不符合账户持有人消费习惯的交易，通过电话或面对面的方式，主动与客户进行沟通和核实，确保账户交易的合法性。一旦发现异常情况，立刻上报上级领导并报警，必要时采取限制交易额度、暂停或冻结账户等相应应急措施，并配合相关机构调查。