2024年1月4日下午，一位年轻男性客户来到我行要求办理大额转账业务。当工作人员询问其转账用途时，客户表现出极度紧张，神色慌张，言语不自信，不停用手机通讯软件和他人交流，称现在急需支付一款海外商品的费用，要求工作人员立即办理。若不能转账，客户表示取现亦可。
工作人员随即察觉该笔业务不对劲，意识到这可能是一起电信诈骗案件，便暂停办理该业务，呼叫主管双人审核，并询问客户卡内资金从何而来，是否认识上游电子汇入客户，同时提醒客户谨防诈骗。经过进一步的沟通与了解，证实这名客户确实遭遇了电信诈骗。在工作人员的及时提醒后，客户表示自己以后一定提高警惕，避免资金损失。
这个案例表明了我行在防范电信诈骗方面所做出的工作和成效，我行在网点内设置反电子网络诈骗专区，通过展示宣传手册、播放教育视频等多种形式，向客户普及电信诈骗的常见手法及防范措施。同时也借助此案件机会提醒了网点所在客户，要提高反洗钱意识，保持对洗钱违法犯罪活动的高度警惕，切勿受亲戚朋友之托碍于情面或受利益诱惑，将个人的身份证、银行卡、第三方支付账户等出租或出借他人使用；切勿使用本人账户或公司账户为他人提取现金，提高安全意识，避免遭受电信诈骗的侵害。
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