一、基本情况
2024年1月19日上午11点20分，客户韦女士来工行通江支行要求转账汇款1万元，收款方为巨丰投资中心叶经理，在询问其汇款用途后，客户表示为推荐股票的劳务费，并不认识对方，但因在微信上聊了一个多月，已对对方有基本的信任。客服经理在客户出示的聊天记录中发现有疑似诈骗内容：对方一直在诱导客户汇款，并提到收益，股权等相关内容，承诺10万本金能炒到20万。因客户之前股票都是亏损的，迫切想要挽回损失，故深信不疑。该网点了解情况后，欲联系其子女核实情况，该客户称在子女都在外地，不方便告之，于是该网点一边结合案例向客户宣传防诈知识，开展防范电信诈骗教育，一边拨打110报警电话协助。110民警到来询问基本情况后，判断基本为诈骗，在多番共同劝解后，最终说服了客户放弃汇款。
二、案例分析
本案例中，客户汇款用途为投资款劳务费，银行工作人员凭借职业敏感性对投资对象多加询问，多方查询了解投资企业的详细情况，从中发现异常，有效堵截了异常汇款的风险，保住了客户的资金安全。
三、案例启示
一是强化员工的防范风险意识。汇款业务中密切关注客户及交易对手的异常情况，采取持续的客户身份识别措施，认真履行“四必问”的汇款原则，学习各类风险案例，提高员工对可疑客户的甄别能力，使每一位员工在办理业务过程中时刻保持警惕。切实做到及时反馈、及时汇报、及时总结。
二是要及时安抚好客户情绪。在业务办理过程中，因员工发现可疑问题后拒绝办理业务导致客户有情绪的案例数不胜数。如遇类似情况，应保持冷静，及时向客户传导反诈相关常识并安抚好客户情绪。
三是加强警银联动形成合力。因警察身份的特殊性，居民对警察身份的信赖度远高于银行从业者，故警银联动不仅仅能提升办事效率，还能有效预防和遏制金融犯罪的发生，切实维护好金融市场的稳定和秩序。
