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合规经营

发布时间:2024-03-20
      合规经营是为保证经营管理活动正常有序、合法的运行,而企业内控要求保证的是企业资产、财务信息的准确性、真实性、有效性、及时性,同时也是保证其对企业职员、工作流程等有效的管控。所以建立对银行经营活动的有效的监督机制,对银行每个职员而言,是必须履行的职责,也是维护自身利益的有力武器。在过去一年的工作经验中,我对金行业的湘关法律和管理有了更深刻的理解,对自己所在岗位及所站立场有了更深刻的感受和感悟。以下便是我结合本行金融业务的特点,关于内部管理的一些建议:
      第一、银行应加强内时控制管理,提高风险防范能力,在每日实施风险平台管理的基础上,开展了综合管理、效率监测等特殊工作。
      第二、认识市场形势,树立正确的价值观。因为银行作为金行业的领头羊,特别强调思想品质是否优良,而要做一个合格的职员,首先就要做一个诚实可信的人。因为素质优良的职员可以始终坚持按照规章制度工作,并能抵挡住所有其他客观因素的诱惑和施压。
      第三、应坚持合规经营管理,牢记业务流程和规章制度。业务流程和规章制度不应只是停留在字面上或挂在嘴上的言语,应该落实到实际的业务操作上。因为一旦进行实际业务操作时候,很多职员在操作细节、流程、制度上经常敷衍了事。而工作失误的发生业主要是大家没有坚持合规操作,最终不仅给客户造成不便及经济损失,同时也给银行造成了经济和声誉上的损失,还让自己的工作和发展带来阻碍。但如果每个银行职员都能按照严格的业务规定工作,严格执行业务流程,那么工作上的失误率就会大大降低了。因此,为了防止失误发生,关键是落实规定,遵守规定,不要试图用情感取代制度盲目自信,盲目信任,因为没有规矩就没有方圆是千古不变的真理。
      第四、内控制管理工作总的来说是要提高每一个工作人员的整体警惕性。通过今年的年终总结做的案件失误防范分析,更是让我明白“各人自扫门前雪,休管他人瓦上霜”是不对的,因为我们中任何一个人犯下的任何错误都将对我们身边的同事,甚至我们周围的同事的正常工作产生重大影响。所以说,提高全体工作人员“违规就要问责”
的工作认知,业务才能在健康、合规的前提下进行,也只有抛弃侥幸心理,才能确保每一项业务都合规,才能不断思考自己的责任,学会保护自己和他人。最后,希望每一个银行工作人员都能牢固树立制度是不能被替代的从业观念,保护好自己,保护好自己的同事。
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