一则关注大额异动成功营销定期的案例分析

一、 案例经过
      四月中旬，客户经理在使用系统关注大额异动时发现某位客户从他行汇入大额资金到本网点账户。客户随后便联系客户，通过交流发现客户的该笔资金短期内暂无用处，但又不知道何时要用，打算一直放在活期上，于是客户经理借此机会向客户营销我行大额可转让存单。通过向客户介绍大额存单可在到期前提前转让获得利息的优势，客户经理成功将客户的活期转为定期，有效地防止客户资金流失，提升网点日均存款。
二、 案例分析
      本案例中，客户经理通过关注大额异动并积极地联系客户，在沟通过程中巧妙地营销我行大额可转让定期存单并留住从他行汇入的客户资金。
三、 案例启示
   （一）客户经理要熟悉和运用系统关注客户的资金异动情况，并做到及时联系客户，并借此交流机会向客户营销我行产品。
    （二）客户经理平日要加强对新产品的学习和保持敏锐感，这样在与客户的交流过程中才能做到从容淡定，并及时地找到客户的需求，进而提出解决方案。