前不久，金融监管总局发布《金融机构合规管理办法（征求意见稿）》（以下简称《办法》），向社会公开征求意见，以提升金融机构依法合规经营水平，以推动金融行业健康稳定发展，有效规避由于不良行为诱发的经营风险。
      大家都知道，银行是以货币为商品经营符号的特殊企业，其经营本身是资金的流动。近年来，从监管部门对银行业处罚的情况看，不少银行企业在经营活动中没有严格执行各项规定，导致问题不断发生，致使一些银行、银行工作人员、银行高管被处分、处罚，甚至被依法惩治，这些问题的发生，与银行内部门管理，权利过于集中，内部机构设置不合理有很大关系，如合规部门人员负责其它相冲突的岗位职责等，导致合规管理不能落实到位。
       此次《办法》的出台，明确了商业银行在落实《办法》的责任和义务，对于监管部门来说，对银行经营过程中的监督和管理有一定的积极作用；对于商业银行来说，明确了合规经营发展的重要性，高管履职的行为规范，一切从内部抓起，迅速行动起来，掀起强化合规管理的高潮，坚守依法合规经营底线，从合规文化建设入手，通过学习培训，增强员工合规意识，达到不断提升合规经营管理水平的目的，从加强金融消费者保护，维护股东、员工、客户等各方权益入手，以全员之力，有效防控金融风险。
       一是正确认识商业银行设立首席合规官的制度。原银保监会发布的《理财公司内部控制管理办法》中明确指出，理财公司应当在高级管理层设立首席合规官。其意义非常清楚，是专业的事情，要由专业的人来做，这就是给合规管理画下红线，银行内部要建立一套完善的合规管理体系。作为合规管理职责要明确，明确董事会及高级管理人员的职责、首席合规官的设置与职责，以及合规管理部门的职责与分工，发挥首席合规官的作用，确保履职到位。
        二是合规管理，要尽到培训和教育责任。一个单位经营是否合规，其关键的问题是否能够把相关金融法规、内部控制制度落实到位，这些需要全行员工的掌握，只有了解，才能落实。这一目标的实现，应该由合规部门组织落实，只有把相关法律、法规、内控制度知识学习好，才能落实好，具体落实到实际工作中，推动依法合规经营管理工作的开展。
        三是要强化监督落实。监管部门要加强对金融机构合规管理工作进行监督检查，将合规管理工作开展情况作为高管评价的重要指标，推动《办法》工作的落地。进一步加大检查督导力度，以检查督导，全面提升银行合规经营能力，确保经营管理和员工履职行为建立在依法合规的基础上，以良好的经营环境，推动银行业健康稳定发展，为地方经济发展服务。