非法金融活动形式隐蔽、手段翻新，严重损害群众财产安全和金融秩序。工行沧州海兴支行始终坚持“风险为本、合规为先”，聚焦重点领域、重点人群，强化精准防控、源头治理，多措并举排查化解非法金融风险隐患，切实履行国有金融机构的责任与担当。
在内部管控方面，支行建立健全防范非法金融工作机制，明确各岗位工作职责，将防控责任落实到岗、到人，形成“全员参与、全程管控”的工作格局。定期组织全员开展专题培训，深入学习《防范和处置非法集资条例》等相关法律法规，通过案例剖析、知识测试等方式，提升员工对非法金融活动的识别能力和处置水平，严禁员工涉足或变相推广非法金融产品，从内部筑牢风险防线。
在业务办理环节，支行严格落实客户身份识别制度，加强对新开账户、大额交易、异常交易的监测分析，重点排查“分散转入、集中转出”“资金流向模糊”等可疑特征，做到早发现、早预警、早处置。针对老年客户等易受骗群体，推行大额转账“三问一确认”制度，详细询问资金用途、交易对象，确认客户转账意愿，借助科技手段强化反欺诈监控，守护群众资金安全。同时，常态化开展网点周边风险排查，及时排查非法吸收公众存款、虚假理财宣传等风险隐患，主动上报可疑线索。
此外，支行加强客户教育引导，在业务办理过程中主动提醒客户远离非法金融活动，对有参与非法金融活动倾向的客户及时进行劝阻，引导客户选择合法合规的金融产品和服务。下一步，支行将持续优化防控举措，提升风险防控精细化水平，坚决守住不发生非法金融风险的底线。
