国家金融监督管理总局近日发布的信息显示，工商银行上海市分行、华夏银行大连分行、兰州银行等多家银行机构的工作人员被处罚禁止从事银行业工作，部分是期限性禁业，部分是终身禁业。
业内人士指出，监管机构强化监管职责，推动金融服务高质量发展不会变，预计未来对金融市场违法违规行为仍将保持高压态势。
今年以来超百人被终身禁业
从监管部门公布的对银行业开出的罚单来看，今年以来，已有约200名银行从业人员被监管处以“禁止从事银行业”的处罚，有上百人被终身禁止从事银行业工作。
就在不久前，因对八项违法违规行为负直接管理责任，时任工商银行上海市分行副行长、行长顾国明被处禁止从事银行业工作终身的处罚。主要违法违规事实包括超越权限开展经营性物业贷款业务、违规将不符合条件的企业授信转授权至支行、违规向项目资本金不足的房地产项目提供融资等。
时任华夏银行大连分行营业部公司客户部客户经理广成，也因对分行内控制度执行不严格、信贷管理不尽职，造成发生业内案件且形成信贷业务资金损失的违规行为负有直接责任，被处以责令改正并禁止从事银行业工作5年的处罚。
还有兰州银行及其支行因员工管理不到位、未按规定报送案件信息、印章管理不到位、贷款三查不到位造成损失等违规问题，被罚款710万元。人员处罚方面，朱滨、沈兆丰被禁止从事银行业工作直至终身；杨阳高管任职资格被取消并被禁止从事银行业工作直至终身。
此外，还有一些人员被阶段性禁业。例如，时任丹东银行大连西岗支行行长张丽燕因未严格执行内控制度、贷款“三查”不到位，形成案件风险，造成银行信贷资金损失，被责令改正并禁止从事银行业工作十年。
从目前公布的罚单案例来看，被终身禁业的员工，其违法违规理由不一而足。
基层人员主要是违反从业人员禁止行为，包括违法发放贷款、挪用客户资金、对借款人资金使用情况不追踪落实、未按规定办理柜面业务、贷前调查不尽职、私刻印章以本行名义与客户签订理财销售协议等。高管除了禁止行为外，还对内控管理不到位、员工从事违法活动问题负有直接责任。
银行业强监管成为主基调
业内人士表示，不管是罚单数量增加、罚款总额增加、大额罚单频繁，还是顶格罚单的常态化，都反映了监管部门对行业的监管力度在加强，严监管趋势不变。
近年来，国内金融市场违法违规成本明显提升，释放国内强化市场监管，倒逼金融机构加强依法合规开展业务的信号，以更好维护正常市场秩序和保护消费者合法权益。
针对今年银行业罚单不断、多人被“终身禁业”的现象，业内人士指出，银行应当进一步加强内部管理，应建立包括风险评估、合规管理、内部审计、报告制度等，以保障银行业务的合规性和风险管理的有效性；还应加强相关业务人员培训，提升依法合规开展业务的意识。
同时，监管方面也应当加强对银行从业的资格审查，定期对银行从业人员进行培训和考核，并加强对从业者行为的监督执法。
周茂华认为，国内持续强化金融市场监管，金融业竞争加剧的背景，将倒逼金融机构加快优化内部治理，其依法合规开展业务和风险防范的意识将稳步提升，金融生态将持续改善。
