近日，有客户携带约叁万元人民币现金至城东支行，表示需将该笔现金存入浦发银行内地某分行开立的对公账户，支行厅堂工作人员按照制度规定审核客户相关证件手续后遂引导客户至柜面办理。
柜员在受理该笔对公存款业务过程中，根据制度要求对客户进行了“四问一告知”，在业务询问过程中发现客户频繁查看微信聊天记录，经办柜员及主管察觉该笔对公存款可能存在异常，遂与客户进行深入沟通，经了解，客户该笔对公存款用途系“投资汇入”，客户经朋友介绍与投资人(即收款方)认识，一直通过微信及电话与投资人联系但并未见过面，且客户对该笔投资相关信息知之甚少，只是按照对方要求将该笔存款存入其提供的账户。
在了解上述情况后，经办柜员及主管意识到客户可能正在遭遇诈骗，于是对客户进行风险提示，建议客户暂停该笔存款业务并与收款方做进一步核实。客户在与收款方进一步沟通过程中，对方一直催促客户存款，语气慌张，同时主管在与客户全程沟通中客户一直翻看手机，不能自主回答相关问题，因此基本确定客户对该收款人不熟悉，不了解该笔投资的具体信息，于是告知客户“通过微信与客户联系，以高回报率诱导客户投资”的情形基本属于诈骗。
最终在支行工作人员的劝导下，客户取消了存款业务，打消了投资的念头，成功化解客户该笔资金风险，挽回了客户的潜在资金损失。
通过上述案例，临柜人员在为客户做好柜面服务、切实维护好客户“钱袋子”的同时，进一步增强了反诈意识、提升了岗位履职能力和风险处置能力，从而进一步赢得了客户对支行的信任度，为分行赢得了社会声誉。
