建行东营胜华分理处学习近期高发洗钱类型风险提示

     为了进一步提高员工反洗钱风险防范意识，增强识别洗钱风险能力，胜华分理处利用微信视频方式组织全体员工学习《关于近期高发洗钱类型的风险提示》。
    首先，营运主管通报了近期可疑交易类型，学习可疑交易的主体特征、资金交易特征。
    其次，对于如何做好客户识别进行了重点风险提示，要求员工做好开户环节的客户身份识别工作，个人客户，关注批量开户、陪同开户，异地开户特别是开户时预留非本人电话号码的行为，加强对智慧柜员机开户的客户身份的审核。对公客户，关注批量开户、陪同开户、代理开户、异地开户等行为，做好尽职调查。通过国家企业信用信息公示网、企查查等APP渠道，核实企业注册信息、公示信息和受益所有人信息。
    最后，要求员工做好异常交易的监测、识别、报告工作及后续控制措施。日常业务处理中发现的风险情况及时向反洗钱中心报告风险信息。对反洗钱中心发出的可疑客户的尽职调查，要认真及时完成按规定对可疑客户采取限制客户或账户的交易方式、规模、频率、暂停非柜面、止付等后续控制措施。发现存量账户有异常情形的，按规定采取限制客户或账户的交易方式、规模、频率、暂停非柜面、止付账户等后续控制措施
    通过此次学习，提高了员工的反洗钱意识，同时对疫情期间有序开展反洗钱工作奠定了基础。