工行宜春上高建设路支行把关守口严控虚假开户风险在行动

 为了有效保护银行客户资金安全，近段时间，工行宜春上高建设路支行针对对开户环节审核把关不严，导致不法分子利用虚假账户骗取银行资金和客户资金的案例时有发生现象，组织员工认真学习相关文件，多措并举不断加强账户管理，加强客户身份识别，切实防范外部风险。
 一、加强客户资料真实性审核。该行加大对企业信息、印章、开户资料、预留手机号等相关信息的审核力度，有效识别和核验客户身份，确认客户业务愿意，确保客户身份信息的真实性、完整性和有效性，对自助开卡、代理开户、多头开户和非身份证开户进行严格审查，尤其对重点关注和异地客户坚持多人核实，及时发现疑点，防范虚假开户。
 二、加强账户源头性风险管理。该行加大对柜面新开账户的管理力度，对新开账户的资料完整性、合规性、真实性从严把握、从严审核，把好客户关。强化内部操作风险，提高对公开户操作管理水平，认真履行“了解你的客户”，“了解你的客户办理的业务”的责任，从源头上堵塞账户管理中业务操作和制度执行上的风险漏洞，努力减少账户风险的发生。
 三、规范账户开户操作与管理。该行加大对个人、企业账户日常的操作风险识别及管理，严格执行反洗钱制度、账户实名制。强化内部控制，规范操作行为，高度重视客户身份审核，严格核实每一笔开户业务，坚决杜绝各类利用假冒证件从事虚假账户开户的交易,强化一道防线履职，发现和揭示潜在账户风险。
 四、加强开户人员业务培训和指导。该行加大对柜面开户业务的流程管理，定期为前台开户人员提供账户业务基础知识、账户风险管理、特殊账户开户要求和账户资料辨伪技巧等方面的培训，进一步优化和规范企业开户服务和账户尽职调查工作要求，加强业务风险防范，提高企业开户效率，提升账户风险控制能力，推动结算账户业务稳定合规发展。房毓鸣