新余分行成功协助抓获一名涉欺账户法人

为切实防范外部欺诈风险，有效遏制电信网络诈骗等新型违法犯罪发展蔓延势头，努力实现反诈防诈工作“两升两降”目标，近年来，工行新余分行按照总省行及当地监管部门有关文件要求和工作部署，认真开展了防范外部欺诈和打击网络诈骗等工作，并取得了良好成效。日前，又成功协助抓获了一名涉欺账户法人。
2020年8月1日（星期六）上午，一女子来到新余分行营业部，要求办理对公账户销户，在岗的网点兼职安全员告知该女子对公账户销户的具体流程，在交谈中得知，该女子在我行共开立了三个对公基本账户，均需办理销户。这立刻引起了兼职安全员的高度警觉，经核实账户客户身份等信息，认定该账户为人民银行下发的第十五批欺诈涉案账户，前期在存量企业银行账户排查中，网点曾多次拨打电话，均无法联通该账户法人。兼职安全员立刻想到应先稳住该女子，后移交公安机关处理，于是，要求该女子提供身份证件，以帮其安排销户并整理相关资料为由，请该女子在大厅坐等，并示意同事设法稳住对方、拖延时间。然后，走入内室悄然报警，同时，将此情况迅速报告了市行保卫部门负责人和分管行领导。
为防止涉欺账户法人出现极端行为，确保网点员工人身安全，
市行保卫部门负责人接报后，立即电话通知驻点保安负责人，请其调派在市行大楼值勤的保安员前往协助稳控，同时，通知了家住该网点附近的保卫人员迅速赶往现场协助处置。市行分管领导一接此报，便迅速接通了市行报警监控中心电话，要求监控中心值班人员按照此类事件应急处置规程，将该网点相关视频信号切换到中心大屏，对现场情况进行多方位实时监控和录像，并提示密切关注厅堂情况，随时报告人员动态。
该女子在坐等期间，似乎觉察到了身边气氛有点异常，多次冲进兼职安全员办公室要求取回身份证件，并叫嚷不办理销户了。兼职安全员以查找账户资料需要时间为由继续拖住客户，并叫来大堂经理配合进行解释。就在双方争论时，接警的110民警赶到了现场，在听取了我行人员的情况说明并确认了该女子的身份信息后，将该女子带离了网点，押上了警车，前往公安派出所接受处理。期间，及时增派的驻点保安人员和我行保卫人员一直在现场观察事态和控制局面。
新余分行此次成功协助抓获了一名涉欺账户法人，首先，得益于网点员工对本行既定的此类刑事治安事件应急预案操作流程的熟练掌握，在面对此类突发事件时，不仅表现沉着冷静，而且处置方式妥当。其次，得益于市行领导和保卫部门的正确布置，为防止突发事件当事人出现极端行为或网点员工受到人身伤害，及时作了周密安排和布置。三是得益于基层网点在打击整治涉电信诈骗企业银行结算账户中具有较强的责任意识和应对能力，面对欺诈涉案人员，不仅敢于报警和报告，而且巧于应对和处置。
随着国家打击治理涉欺、涉赌等违法犯罪专项工作力度的加大，涉嫌欺诈、赌博违法犯罪分子为躲避风头，逃脱罪责，便欲撤销账户，消除证据，并误认为银行在双休日、节假日会放松账户审核和安全管理，便避开工作日，到网点办理销户，不料事与愿违，自投罗网。新余分行此次成功协助抓获的这名涉欺账户法人，涉嫌网络出租、出借、出售银行账户等犯罪，其被抓获，对其幕后的涉案团伙不免有“敲山震虎”之效能。另据属地派出所情况反馈，目前，该女子已移送新余市反信息网络诈骗中心接受处理。