临商银行新华支行防范虚假证件开户办卡风险

临商银行新华支行防范虚假证件开户办卡风险
近日，为规避法律责任和声誉风险，临商银行新华支行采取措施有效的防范了虚假代身份证开户办卡风险。主要做法是柜员办理开户进入系统操作环节时，坚持一是通过联网核查证件是否真实有效；二是核实开户人与系统中的信息进行对比，看年龄是否相仿，五官是否相符，如果是代办还需电话核实。三是最好核查客户在本行开立账户数量情况。确保一是拿到开户资料后，通过“叫名”的方式看客户对名字有无自然反应，确保名副其实。二是根据身份证信息询问客户生日、身份证号、住址等，确保信息真实无误。三是可以通过拨打电话，核验是否本人手机或家庭电话。四全面审核信息，确保有效开户信息无一遗漏。
                                                新华支行 李铮