为有效提升网点内控案防工作管理水平，落实内控合规管理长效机制建设要求，南昌高新支行营业厅紧盯上级行内控案防工作导向，深化网点内控案防管理工作，根据《网点突击检查工作手册》要点，聚焦网点重点领域和关键环节，在网点内部开展排查工作，筑牢全面风险管理防线堤坝，全面夯实网点案防根基。
一、全面开展自查，加强营业网点自我管理。在上级行日常检查的基础上，重点围绕网点人员履职是否规范到位;重要物品管控是否严密;便携式智能柜员机管理和业务办理是否规范;网点营业环境管理是否到位;网点会计核算专用印章保管与使用是否规范;员工行为监督管理是否到位6个方面开展自查。其中，重点对三方人员违规驻点销售、夸大收益、代客操作、代客保管、规避双录等违规行为排查，紧盯业务发展异常、风险暴露水平较高、基础管理薄弱的指标，尤其内部户代发，加强前中后台沟通和协调，同向发力，确保业务风险可控。
二、深化重点领域排查，围绕资产类业务专项治理。一方面结合网点+普惠政策导向，围绕押品状态和抵押有效性、押品实际信息与系统中录入一致性、押品价值能否覆盖贷款本息、押品现场检查是否符合要求四方面，开展网点普惠专项自查。抽查提取2023年以来网点发放的普惠贷款业务，对贷前调查环节履职情况开展自查互查，防范防止违法放贷、骗取贷款、贷款诈骗案件。另一方面强化网点普惠专员对信贷领域业务知识和相关法律法规、规章制度的学习，提高综合业务素质水平，要求网点普惠专员认真履行工作职责，坚守风险底线，签订责任书，把好放款前作业监督和贷后作业监督关口，严格落实放款前提条件，确保信贷资料完整、合规、真实，提升操作风险管理水平。
三、开展员工行为排查，防范重点员工尤其三新员工异常行为。对新入行员工等“三新”人员运用融安e信平台，查询员工是否存在被法院立案执行、被列为失信被执行人、因债务纠纷涉诉等情况，并通过日常观察、走访家访、核实相关账户、查看征信等方式深入分析，结合第三种形态登记台账，综合研判异常线索的风险程度，发现问题，及时上报。对网点员工信用卡套现、出借账户、过度担保、异常借贷或投资、违规经商办企业、兼职取酬等重点异常行为进行回头看，自查格长员工网格化排查情况，及时堵截风险隐患，确保全员时刻紧绷廉洁合规底线，保证网点稳健运行。
四、抓好反洗钱工作，强化重点场所安全管理。督促前台抓好客户身份识别、大额和可疑交易，以及涉敏业务的风险管控，内部重点开展客户身份的识别、大额和可疑交易报送，外部做好厅堂和外拓反洗钱宣传。强化重点场所安全管理，根据上级行“一楼四室”管理细则，按照“谁使用谁负责、谁管理谁负责”的原则，明确网点内各办公室责任人，确保人离上锁，将网点“一楼四室”管理纳入网点常态化日常检查，确保网点运营安全。
