邮储银行吉水县支行积极完善反洗钱工作

 邮储银行吉水县支行要求基层网点积极落实基础的反洗钱工作：
一、加大培训力度。要想人人防控，首先就要让员工知道我国的反洗钱法律法规有哪些，制定的前提是什么，洗钱的定义及危害。只有在层层培训和学习中，将反洗钱的意识深入人心，才能在基础上形成反洗钱的大范围防控。
二、做好源头控制。洗钱的主要方式是通过账户之间的频繁资金进出，所以账户开立的真实就是至关重要的。从2000年4月1日开始实行实名制，到二代身份证的广泛推广，都说明国家在账户方面的管理越来越完善。因此，银行柜员在办理账户开立时，必须严格按照制度要求客户提供有效身份证件，并一律通过身份联网核查系统对身份证件的真实有效性进行核查，对于虚假、过期或与经办人明显不符的中止办理开户业务。只有这样，才能大大缩小洗钱的范围。
三、密切注意一切可疑交易。客户通过银行柜台办理业务，若在短期内频繁进出资金或是进出资金与客户的实际资产明显不符的，应及时通过反洗钱监测系统上报。相关负责人员还应对系统中的可疑提示仔细查询比对，确保客户资金使用到底是自用还是疑点重重，若觉得不正常，应多加关注并及时上报。
四、做好反洗钱工作的报表统计和上报。对于每季发生的身份核实和核实疑点，应系统的分析，并形成报告。在网点做好归纳总结，对员工好的方法和建议要具体分析，采纳使用，在全行从上至下形成反洗钱工作的预防框架。