邮储银行井冈山市支行开展非法集资风险可疑交易监测及线索排查整治工作

 根据有关部门及上级行相关文件要求，为摸清非法集资风险底数，及时处置风险隐患，加强对涉嫌非法集资可疑资金的监测，邮储银行井冈山市支行立即开展了2019年非法集资风险可疑交易监测及线索排查整治工作。
一、组织领导，全面部署
收到市分行通知后，支行领导高度重视，立即成立了以行长为组长、行长助理为副组长，各部负责人及反洗钱管理员为成员的领导小组。由支行综合管理部牵头，负责组织与协调等工作，反洗钱管理员负责具体排查工作。
二、排查过程及结果
该支行严格按照上级行下发的文件要求，精准的开展非法集资风险可疑交易监测及线索排查整治工作。一是要求前台柜员及信贷员在办理的各项业务中对涉嫌非法集资的可疑交易加强监测和分析，并建立非法集资风险可疑交易监测及线索排查工作台账。二是要求所有网点结合相关微信公众平台、微博、网站等网络平台公布的涉嫌非法集资人员名单，在支行的内部储蓄系统一一进行开销户查询，排查是否有该行的客户。三是重点排查储蓄业务、自主支付类贷款等业务，是否存在为非法集资提供服务或便利、是否存在外部传染风险隐患。
三、加强宣传教育
为提升实效，该支行还将防范非法集资的宣传教育贯穿到此次排查整治过程中。一是向员工传递涉嫌非法集资交易的六大特征：1.同一账户一个月内收到超过10个账户单笔在3万元以上的汇款，不适用商品交易的情景；2.同一账户在一个月内连续向超过10个账户汇款，单笔超过500元，具有利息特征，且不适用发工资、购退货等情景的；3.同一账户近一年内单笔交易平均少于5000元，近一个月内出现10次以上单笔超过1万元交易的；
4.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人账户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的；5.以个人名义新开立账户，一个月内累计收到超过50万元资金，并在当月转到他人账户的；6.个人、法人及其他组织一个月内在某一银行业金融机构网点或某特定区域银行业金融机构网点开户超过10个，存入资金并集中转出的。二是向群众开展防范非法集资宣传。通过LED电子屏、大堂宣传折页、街头拉横幅等方式进行广泛宣传，引导群众通过合法方式获取收益，远离非法集资活动，提高公众的风险意识和识别能力，正确保护自身资金安全。
四、下步举措
打击处置非法集资工作是一项长期、复杂而艰巨的任务，这就要求我们必须警钟长鸣，常抓不懈。一是健全内控机制，从源头上和根本上预防和减少非法集资风险事件发生，后续该支行将加大对涉嫌非法集资的排查，对非法集资做到早发现、早查处，确保风险排查工作常态化；二是加大督导力度，该支行要求各部室和二级支行将非法集资排查监测工作作为日常管理中的一项重要工作，一旦发现重大可疑对象，务必第一时间纵向报告。