工行陕西安康解放路支行夯实反洗钱基础工作

为进一步做好网点反洗钱工作，提高反洗钱合规管理水平，安康解放路支行认真贯彻落实反洗钱工作要求，从日常操作、业务培训、教育宣传等细节着手全面提升网点反洗钱水平。
一、严格落实客户身份识别制度。依照反洗钱“了解你的客户”的原则，在办理个人开卡、个人网银开立等业务时，要求操作人员严格核对客户身份信息，核实联网核查及人脸识别通过率，按照反洗钱要求详细记录客户地址、电话、职业等信息；在开立对公账户、变更对公单位信息时，严格履行尽职调查，核实客户意愿和交易背景真实性，确保业务的真实性、准确性、完整性。
二、加强反洗钱知识学习。利用晨会、周会组织全员学习反洗钱制度法规和典型案例，增强全员对反洗钱工作的责任意识，提升员工对洗钱的识别技能,同时对日常操作流程进行规范，坚决杜绝操作留存信息不完整、反洗钱制度落实不到位等情况。
三、加大反洗钱宣传教育力度。反洗钱的工作离不开社会公众的理解和支持。该行定期开展以预防洗钱、维护客户的合法权益为主题的反洗钱活动，为客户现场讲解“什么是洗钱”、“哪些是黑钱”“犯罪分子怎样洗钱”等反洗钱基本知识以及公民反洗钱义务，宣传反洗钱工作的重要意义，同时，通过LED、厅堂电视、宣传折页、横幅、H5等多渠道进行反洗钱宣传，使更多的客户了解反洗钱相关知识，自觉遵守反洗钱法律法规，引导客户远离洗钱犯罪，保障客户的财产安全。