工行陕西安康分行积极规范融资服务“廉洁自律承诺书”签订工作

　　工行陕西安康分行针对“承诺书未纳入信贷审批系统、频繁用印超总行考核上限、法人和双优贷款客户体验降低”等问题，结合省行补充通知精神，重新梳理规范了融资服务《从业人员廉洁自律承诺书》的签订工作，确保承诺书签订落到实处。

　　一、明确工作要求。由该行公司部、普惠部负责组织发送和签订《承诺书》，由经办人员签字，并加盖经办机构公章，对客户作出从业人员廉洁承诺;签订范围包括参与融资服务的客户经理，受理业务后，客户经理要向达成融资意向的企业客户送达《承诺书》。

　　二、严格档案管理。要求信贷审批部门将《承诺书》和《客户回执单》嵌入审查审批环节，并做为审查审批的必要条件之一，否则不予审批;信贷管理部门要在贷款发放后，在规定的期限内，将《承诺书》和《客户回执单》纳入客户信贷业务档案资料的重要组成要件入档保管。

　　三、精简重复环节。一是要确保办理第一次信贷业务时，签订《承诺书》和企业回执单，并纳入贷款审批资料;二是如果企业法人或企业委托受权人发生变动，则新办理的贷款资料中应重新签订《承诺书》和企业回执单;三是如果企业法人或委托受权人以及我行管户客户经理均未发生变动，则后面新办理的贷款资料中可使用之前已签订好的《承诺书》和企业回执单影印件;四是如果企业法人或企业委托受权人发生未变动，而我行管户客户经理发生变动，需要将调整之后的客户经理及相关人员在该户企业之前已签订好的《承诺书》和企业回执单影印件上签字，并纳入新办理的贷款资料，坚持大额授信企业，做到一笔一承诺。五是双优信贷业务，可免于签订《从业人员廉洁自律承诺书》。

　　四、压减用印数量。对于普惠网上信贷融资业务一律免签，每笔线下信贷融资业务必须严格按照“工银陕党纪[2019]14号”要求执行，签订《从业人员廉洁自律承诺书》并加盖合同业务专用章(不得加盖行章)，送达企业客户签署《客户回执单》，《承诺书》和《客户回执单》上的所有签字印章要与其他贷款资料上签字印章保持一致，确保一笔一承诺。

　　五、强化监督检查。对相关专业落实《承诺书》的发送和签订工作进行监督检查，并协调各单位落实好从业人员廉洁教育，严格防范信贷领域和代理保险领域的廉洁风险。